章节习题（全网最全）《基金法律法规、职业道德与业务规范》03第3章证券投资基金的类型.docxVIP

证券投资基金分类概述 【单选题】根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（）以上投资于债券的为债券基金。 A．50% B．60% C．80% D．90% 【答案】C 【解析】根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。 【单选题】基金评价机构取得评价的资格需要具备的条件包括（）。①、成为中国证券业协会的特别会员②、有相关的基金从业人员并有一定的研究经历③、具有基金数据对接及科学的评价体系与内控机制④、通过相关严格审核 A．①、②、③ B．①、③、④ C．①、②、③、④ D．①、②、④ 【答案】C 【解析】依照规定，基金评价机构对证券投资基金进行评价并通过公开形式发布基金评价结果的，应当成为中国证券业协会的特别会员，要有相关的基金从业人员并有一定的研究经历、基金数据对接及科学的评价体系与内控机制，通过相关严格审核等，从而取得相应的资格。 【单选题】与私募基金相比，公募基金具有的特点是（）。 A．投资活动所受到的限制和约束少 B．对投资者的投资能力有一定的要求 C．基金募集对象不固定 D．采取非公开方式发售 【答案】C 【解析】公募基金是向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金，它一般在法律和监管部门的严格监管下，有着信息披露、利润分配、投资限制等行业规范要求。私募基金是私下或直接向特定投资者募集的资金，私募基金只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求，同时在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活。 【单选题】（）不属于科学合理的基金分类的好处。 A．有利于监管部门实施更有效的分类监管 B．有助于确保投资者的基金投资获利 C．有助于投资者对基金风险收益特征的把握 D．有助于投资者加深对各种基金的认识 【答案】B 【解析】对基金投资者而言，科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者作出正确的投资选择与比较。对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础。对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。 【单选题】下列关于证券投资基金分类的表述中，正确的是（）。①根据投资对象，分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金②根据基金的资金来源和用途，分为在岸基金、离岸基金和国际基金③根据投资理念，分为主动型基金与被动型(指数)基金④根据投资目标，分为股票基金和私募基金 A．①、② B．①、③、④ C．②、③ D．①、②、③、④ 【答案】C 【解析】根据投资目标可以将证券投资基金分为增长型(成长型)基金、收入型基金和平衡型基金。 【单选题】下列说法正确的是（）。①.没有一种基金分类方法能够满足所有的需要②.各种基金分类方法之间不可避免地存在重合与交叉③.科学合理的基金分类至关重要④.LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象 A．① B．①、② C．①、②、③ D．①、②、③、④ 【答案】D 【解析】科学合理的基金分类至关重要，但在实际工作中对基金进行统一的分类并非易事。作为金融服务行业，基金产业为不断满足投资者的需要，基金产品创新的步伐从未停止，没有一种分类方法能够满足所有的需要，各种分类方法之间不可避免地存在重合与交叉。LOF具有的转托管机制，使投资者既可以通过场外销售渠道申购和赎回基金份额，也可以在挂牌的交易所买卖该基金或进行基金份额的申购与赎回。这一机制使LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象。 【单选题】根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（）以上投资于股票的为股票基金。 A．50% B．60% C．65% D．80% 【答案】D 【解析】股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。 【单选题】既注重资本增值又注重当期收入的基金是（）。 A．指数基金 B．增长型基金 C．收入型基金 D．平衡型基金 【答案】D 【解析】根据投资目标可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。其中，平衡型基金是既注重资本增值又注重当期收入的基金。 【单选题】2010年5月，经过评审，（）获得首批基金评奖业务资格。 A．中国证券报社 B．晨星资讯Moringstar C．天相投顾 D．北京济安金信科技 【答案】A 【解析】2010年5月，经过评审，中国基金业金牛奖的主办方——中国证券报社获得首批基金评奖业务资格。晨星资讯Moringstar、天相投顾、北京济安金信科技属于首批获得会员资格的独立基金评价机构。 【单选题】增长型基金较收入型基金（）。 A．风险更大 B．风险更小 C．收益更低 D．无法比较 【答案】A 【解析】一般