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添金计划-保险金信托考试 您的姓名： [填空题] * _________________________________ 1. 保险金信托是一种财富传承工具，投保人将其人寿保险合同的权益设立信托，受托人将按照（）的意愿安排信托财产的传承规划，实现（）财富传承意志的延续和履行。 [单选题] * 投保人 投保人(正确答案) 受益人 被保人 被保人 受益人 受益人 投保人 2. 平安银行代销保险金信托起点是多少？ [单选题] * 50万 200万 1000万 100万(正确答案) 3. 两全险和年金险保单设立信托的设立费基数=主险应缴总保险 [判断题] * 对(正确答案) 错 4. 终身寿险保单设立信托的设立费基数=保险合同约定的基本保险金额 [判断题] * 对 错(正确答案) 5. 保险金信托成立后，追加交付的身故保险金请求权对应的设立费计算基数不得低于（）？ [单选题] * 1万 5万 30万(正确答案) 100万 6. 平安银行代销保险金信托期限是多长？ [单选题] * 一年及以上任意期限 五年及以上任意期限(正确答案) 十年及以上任意期限 无限制 7. 平安银行代销保险金信托受益人数计算方法： 设立费计算基数 100-500 万受益人总数不超过 3 个（前两位免费）；设立费计算基数高于或合计高于 500 万元（含）而低于 1000 万元（不含）的，受益人数不超过 4 人（前两位免费）；设立费计算基数高于或合计高于 1000 万元（含）的，受益人人数可由委托人与受托人协商确定（前四位免费）。 [判断题] * 对(正确答案) 错 8. 平安银行代销保险金信托投资方案有哪些？ * 保守型(正确答案) 稳健型(正确答案) 积极型 平衡型(正确答案) 9. 委托人可以免费调整保险金信托投资方案 [判断题] * 对 错(正确答案) 10. 我行保险金信托投被保人必须一致 [判断题] * 对(正确答案) 错 11. 因监管要求，受益人必须是直系亲属。 [判断题] * 对 错(正确答案) 12. 哪些保单可装入保险金信托 ？ [单选题] * 保额超过100万才可装入 央行认可的身故理赔金保单均可装入 原则上含有身故理赔金的平安人寿保单均可装入(正确答案) 无限制 13. 一个保险金信托只能装入一张保单 [判断题] * 对 错(正确答案) 14. 平安保险金信托办理流程首先需要投保平安人寿保单并将受益人设立为或者变更为平安信托，然后在平安银行口袋app发起保险金信托设立流程，客户需亲自到网点操作。 [判断题] * 对 错(正确答案) 15. 问题1：在设立阶段，增加受益人如何收费？ 保险金信托设立规模1000万以下，第3名受益人起收，（___）元/人；问题2：设立规模1000万及以上，第5名受益人起收，___元/人。 [填空题] * 空1答案：5000 空2答案：5000 16. 客户变更投资方案（进取、稳健、保守等）、或者变更受益人、分配计划是否需收费？ 保险金信托标准合同约定：信托存续期间，委托人仅可以调整信托财产投资方案___次，且应当按___元/次的标准向受托人另行支付费用。委托人仅可以变更信托利益分配计划___次，且应当按___元/次的标准向受托人另行支付费用。 [填空题] * 空1答案：2 空2答案：1000 空3答案：2 空4答案：1000 17. 客户追加保单如何收费？ 追加前设立费计算基数500万以下，追加后设立费计算基数500万以下的，追加费用___元；追加前设立费计算基数500万及以上，追加后设立费计算基数500万以上的，追加费用___元；追加前设立费计算基数500万以下，追加后设立费计算基数500万及以上的，追加费用___元。 [填空题] * 空1答案：2000 空2答案：5000 空3答案：15000 18. 委托人是否可以调整保险金信托投资方案？ 信托存续期间，委托人仅可以调整信托财产投资方案___次，且应当按___元/次的标准向受托人另行支付费用。 [填空题] * 空1答案：2 空2答案：1000 19. 聚财宝可以单独成立保险金信托 [判断题] * 对 错(正确答案) 20. 多张保单能一起加入险金信托，且银保和寿险单可以结合。 [判断题] * 对(正确答案) 错 21. 保险金信托视频验证方式有哪些？ * 人工坐席(正确答案) AI坐席(正确答案) 网点办理 无需办理 22. 保险金信托材料审核人员的工作时间是什么时候？ * 周一至周日的08:00-19:00(正确答案) 周一至周五的09:00-17:00 周一至周日的00:00-24:00 周一至周日的09:00-17:00 23. 变更受益人，需要准备哪些材料？ * 保单原件(正确答案) 投保人身份证原件(正确答案) 受益人身份证原件(正确答