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银行合规自查报告（汇编） 第一篇：银行合规自查报告  银行合规自查报告15篇  在人们素养不断提高的今日，报告对我们来说并不生疏，我们在写报告的时候要留意语言要精确、简洁。那么报告应当怎么写才合适呢？以下是我帮大家整理的银行合规自查报告，希望对大家有所帮助。  银行合规自查报告1 依据《关于印发XX县农村信用合作联社“合规文化建设年”活动实施方案的通知》（XX农信联发〔20xx〕140号）要求，为更好实行该项工作，我社快速成立“合规文化建设年”活动推动工作小组，并对存在的合规风险进行仔细自查，通过加大组织宣扬、培训教化、强化检查、规范业务操作流程等手段，不断提升我社合规风险管理水平。现将我社合规风险自查状况报告如下：  一、组织领导  依据联社“合规文化建设年”活动要求，我社成立了“合规文化建设年”活动推动工作领导小组。  组长：XXX  副组长：XXX  成员：XXX、XXX、XXX、XXX、XXX、XXX  （注：正副组长由班子担当，全体员工均为成员，确保人人合规、人人推动）  二、自查状况  经过组织本社全体干部员工开展合规风险大探讨及组织全面排查，我社共发觉以下主要风险点：  （一）信用风险管理方面  主要排查内容是：信贷业务贷前、贷中、贷后等环节风险管理（含贷款形态分类及其调整、贷款档案管理、不良贷款清收等方面）。  （二）市场风险管理方面  主要排查内容是：完善可操作性强的市场风险管理，关注对投资品种和期限选择、投资决策、仓位限制、止损行动等方面风险管理内容（该项业务已集中在计财部，由该部负责）。  （三）操作风险管理方面  主要排查内容是：操作风险是否存在人为错误、技术缺陷或不利的外部事务所造成损失的风险（含人员、系统、流程和外部事务所引发的风险）。由于操作风险渗透在业务和管理各个方面，所以各信用社（部、中心）均应根据职责要求归口负责，同时严格根据内控管理要求提高对各业务条线在制度方面的有效执行。重点关注是否建立完整的、可操作性强的操作风险管理制度，该制度是否有效执行。其中人力资源部重点对全辖兼岗状况、要害岗位定期轮换、强制休假、亲属回避等方面进行严格监测排查。  （四）流淌性风险管理方面  主要排查内容是：要求建立完善的、可操作性强的流淌性风险管理。重点关注日常流淌性监测管理、管理层对流淌性头寸的关注程序、流淌性风险压力测试及相应的风险缓释支配等方面内容。（该项工作由安排资金财务部负责）  （五）声誉风险管理方面  主要排查内容是：重点是完善可操作性强的声誉风险管理制度。财宝管理中心重点关注考察产品是否存在销售误导、不实宣扬用语，合规与风险管理部负责客户回访状况方面内容、各信用社仔细排查分析近年来出现客户投诉事务发生缘由。  （六）应急管理方面  主要排查内容是：是否建立和完善涵盖支付清算、现金供应、信息系统建设、平安保卫、负面新闻报道等方面的、可操作性强的应急管理制度；各社对有关应急预案报告管理机制是否清楚。  上述排查格式仅供参考，各社亦可按详细业务条线执行状况进行仔细排查分析（详细条线分为：信贷、会计出纳、中间业务、财务管理、平安保卫、服务规范等方面内容）；联社有关职能部门主要依据自身业务条线职责要求进行排查，重点排查内限制度、业务流程是否科学、清楚；岗位设置是否科学合理、工作职责边界是否清楚；各项业务操作是否合法、合规等方面进行分析。  三、缘由分析  对上述问题（风险）的产生缘由作出详尽分析，深化了解问题（风险）根源。  四、整改措施  对上述问题（风险）的产生提出解决或处理措施，仔细处理好今后在业务发展过程中与合规风险的正确关系，严格践行合规职责，最终达到防范和化解风险目的，促进各项业务又好又快发展。  二O一一年六月三十日  （加盖公章）  银行合规自查报告2 合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍。合规是信合稳健运行的内在要求。大多银行为削减违规主要实行了两个努力方向。一个是改造流程与强化管理的方向，另一个是建立全员合规文化的方向，使合规行为成为全员的自觉行动  一、合规文化是以“合规为荣、违规为耻”的一种集体荣辱观。  它的运作机制是让大脑的犒赏心情与惩处心情对合规行为的结合。即让合规与犒赏心情绑定，这样，合规行为就会使人感到一种愉悦，人们称它为荣誉感;同时让违规行为与惩处心情绑定，这样，违规行为会感使人到一种难过，人们称它为耻辱感。人们提倡什么，唾弃什么，就是对正面心情与负面心情的安排的过程，这种自然的结合即为文化本源。