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? ? ? ? ? 英国金融服务局-详解 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? (重定向自英国金融服务管理局) 英国金融服务局(Financial Services Authority,FSA) 英国金融服务局官方网站网址:.uk/ 目录 1 英国金融服务局简介 1.1 FSA宗旨 1.2 FSA目标 1.3 FSA实现目标的基本原则 1.4 职责范围 1.5 组织机构及主要职能(2000年11月) 1.6 职能行使的主要手段 1.7 确保职能有效行使的主要保障(执法及调查权限) 1.8 监管经费来源 1.9 工作人员 2 英国金融服务局的经验 3 参考文献 英国金融服务局简介 　　金融服务管理局于1997年10月由证券投资委员会(Securities and Investments Board，SIB，该组织1985年成立)改制而成，为独立的非政府组织，拟成为英国金融市场统一的监管机构，行使法定职责，直接向财政部负责。 　　1998年6月完成第一阶段改革，银行监管职能由英格兰银行转向FSA。 　　2000年6月，皇室批准《2000年金融服务和市场法》，拟于2001年执行，届时证券和期货局(Securities and Futures Authority)、投资管理监管组织(Investment Management Regulatory Organisation)、个人投资局(Personal Investment Authority)以及Building Societies Commission、Friendly Societies Commission、Register of Friendly Societies等机构职责，将并入FSA。 注： 　　2010年7月，英国新一届政府发布了题为《金融监管新方法：判断、焦点与稳定》的金融监管改革方案征求意见稿，启动了公开咨询程序。2011年2月，英国政府发布了新的征求意见稿《金融监管新方法：建立更强大的系统》（以下简称《2011年方案》），提出了更加详细和具体的改革方案。2011年6月16日，英国政府正式发布了包括《2012年金融服务法草案》在内的题为《金融监管新方法：改革蓝图》的白皮书（以下简称《白皮书》），全面阐述了政府的监管改革设想。2012年1月26日，草案正式提交议会。英国政府的目标是让法案在2012年年底前获得最终批准，新的监管体制于2013年初开始运作。 　　《白皮书》对英国金融监管体制进行的不是小修补，而是大手术。简言之，三方监管体制将告终结，取而代之的是“准双峰”模式。具体来说，英格兰银行下新设金融政策委员会（Financial Policy Committee, FPC），作为宏观审慎监管机构，负责监控和应对系统风险；新设审慎监管局（Prudential Regulation Authority, PRA），作为英格兰银行的子公司，负责对各类金融机构进行审慎监管；新设金融行为监管局（Financial Conduct Authority, FCA），负责监管各类金融机构的业务行为，促进金融市场竞争，并保护消费者。换言之，FSA的审慎监管职能和行为监管职能将分别由新设立的PRA和FCA承继，而后两者在与宏观审慎监管有关的方面都将接受金融政策委员会的指导。[1] FSA宗旨 　　对金融服务行业进行监管。保持高效、有序、廉洁的金融市场。帮助中小消费者取得公平交易机会。 FSA目标 　　依据《2000年金融和市场服务法》，有四方面： 　　(一)维护英国金融市场及业界信心。 　　(二)促进公众对金融制度的理解，了解不同类型投资和金融交易的利益和风险。 　　(三)确保业者有适当经营能力及财务结构健全，以保护投资者。同时，教育投资者正确认识投资风险。 　　(四)监督、防范和打击金融犯罪。 FSA实现目标的基本原则 　　(一)重视成本与效益的经营观念。 　　(二)加速金融服务业的改革。 　　(三)重视金融管理及金融服务业国际化的本质，维护英国的竞争地位。 　　(四)在加之于公司的负担和限制，以及对消费者和行业监管利益之间取得平衡；维持公司合理竞争的价值。 职责范围 　　负责监管银行、保险以及投资事业，包括证券和期货。与英格兰银行(BOE)同隶属财政部，FSA负责金融事业管理，而BOE主要任务维持金融稳定。 组织机构及主要职能(2000年11月) 　　(一)董事会：由财政部任命，包括执行主席一名，首席行政官(Chief Administrative Officer)一名，管理董事(managing director)两名，董事会成员十九名，共二十三名。董事会主要负责FSA总体政策制定。 　　(二)职能部门设置。在职能部门设置方面，董事会下设五