招行集团客户TMS系统.docVIP

集团财资管理平台TMS 是招商银行针对集团财务公司、结算中心开展集团资金统筹管理、集团资金运营需要，设计研发的专业资金管理系统。该系统在设计上不仅满足财务公司、结算中心开展各类日常业务的需要，还借鉴了商业银行资金管理的模式，业务种类齐全，功能丰富。集交易结算管理、现金流管理、本外币资金池管理、资金预算管理、信贷管理、票据管理、投资理财、风险控制、决策分析等专业资金管理功能与一体的核心管理系统。 TMS 产品适用对象 1、成立结算中心，或未成立结算中心但采用结算中心模式运做的集团性企业； 2、集团财务公司； 3、财务管理规范健全，资金管理网络化、信息化要求较高的大中型集团性企业。 部分功能简介－预算管理 部分功能简介－预算管理 1）TMS 预算管理能够有效的加强集团整体资金财务控制、实行资金精细化管理。 2) 集团能够通过 TMS 建立全面的资金预算管理体系，支持多种预算管理的类型，满足各类企业集团预算科目的灵活定制，轻松构建多层级预算体系。 3）功能包括：成员机构编制预算和报批、集团对成员机构的预算审核、预算调整、预算控制等。 4) 拥有实时的预算控制功能，系统根据账户交易情况，自动检查预算执行情况。对各项预算的预警指标设定。在账户对外支付时进行系统控制，对超预算 的支付自动拒绝或提交有权审批人审核。借助预算管理和相关功能集团能准确做出现金流预测。 3.核心业务处理系统 核心业