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证券从业资格考试 《金融市场基础知识》真题及解析 单选题 1．下列不属于衍生品市场的是( ) A.期货市场 B.期权市场 C.互换市场 D.货币市场 【答案】：D 【解析】：常见的衍生工具包括远期、期货、期权、互换等 2．根据证券化的基础资产不同，不能作为证券化基础资产的是( ) A.不动产证券化 B.应收账款证券化 C.信贷资产证券化 D.P2P 资产证券化 【答案】：D 【解析】：考试100，超高通过率的职称考证平台，根据基础资产分类。根据证券化的 基础资产不同，可以将资产证券化划分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产 证券化、未来收益证券化(如高速公路收费)、债券组合证券化等类别。 3．某股票即时揭示的卖出申报价格和数量分别为15.60 元和1000 股、15.50 元和800 股、15.35 元和100 股，即时揭示的买入申报价格和数量分别为15.25 元和500 股、15.20 元和1000 股、15.15 元和800 股。若此时该股票有一笔买入申报进入交易系统，价格 为15.50 元，数量为600 股，该笔委托的成交情况是 （  ）。 A.15.35 元成交200 股，15.50 元成交400 股 B.15.35 元成交100 股，15.50 元成交500 股 C.15.35 元成交200 股，15.50 元成交300 股 D.15.35 元成交500 股，15.50 元成交100 股 【答案】：B 【解析】：连续竞价时，成交价格的确定原则为： 第一，最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价。 第二，买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申 报价格为成交价。 第三，卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买入申 报价格为成交价。 4．下列关于城市商业银行特点的说法，错误的是( ) A.通常在特定区域从事商业银行业务 B.依靠地域优势与当地经济发展水平 C.各项业务均衡发展 D.主要针对当地企业和居民需求提供金融服务。 【答案】：C 【解析】：城市商业银行通常在特定的区域从事商业银行业务，依靠地缘优势、当地 经济发展水平，重点针对当地企业和居民的需求提供金融产品和服务。 5．政府机构投资者中的( )可以通过国家控股，参股来支配更多社会资源. A.财政部 B.平准基金 C.中央银行 D.国有资产管理部门 【答案】：D 【解析】：我国国有资产管理部门或其授权部门持有国有股，履行国有资产的保值增 值和通过国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。 6．不属于经常采用的货币政策中介目标的是( ) A.银行信贷规模 B.短期货币市场利率 C.货币供应量 D.长期利率 【答案】：B 【解析】：经常采用的货币政策中介目标包括银行信贷规模、货币供应量、长期利率 等。 7．中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重 要机构。中央银行作为证券发行主体,( )。 A.既可以发行股票，也可以发行债券 B.不可以发行股票，但可以发行债券 C.可以发行股票，但不可以发行债券 D.既不可以发行股票，也不可以发行债券 【答案】：A 【解析】：中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融 监管的重要机构。中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券：第一类是中央银 行股票。在一些国家 （如美国），中央银行采取了股份制组织结构，通过发行股票募 集资金，但是，中央银行的股东并不享有决定中央银行政策的权利，只能按期收取固 定的红利，其股票类似于优先股。第二类是中央银行出于调控货币供给量目的而发行 的特殊债券。 8．下列属于风险管理本质特征的是( ) A.损失管理 B.事前管理 C.盈利管理 D.事后管理 【答案】：B 【解析】：风险管理不等于损失管理，其本质特征是事前管理。 9．下列属于主动退市的情形是( ) A.上市公司股票被暂停上市后在规定期限内未提出恢复上市申请 B.上市公司股票被暂停上市后其向交易所提交的恢复上市申请材料不全且逾期未补充 C.上市公司股票被暂停上市后恢复上市申请未获证券交易所同意 D.上市公司因新设合并或者吸收合并，不再具有独立主体资格并被注销 【答案】：D 【解析】：上市公司出现下列情形之一的，可以向证券交易所申请主动退市： (1)上市公司股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并决定不再在该交易 所交易； (2)上市公司股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并转而申请在其他交