代理金融网点业务处理规范—汇兑业务.pptVIP

附加业务——回执清单 回执清单是指将收汇型商户的收汇信息通知给商户的一种附加服务。回执清单由收汇型商户申请加办。 第三十页，共七十九页。 附加业务——短信服务 短信服务是指采取短信通知的方式将汇款信息通知给汇款人或收款人的一种附加服务。短信服务包括三种方式： 短信回音：由汇款人加办，当汇款成功兑付给收款人时通知汇款人汇款已兑付； 短信寄出通知：由汇款人加办，通知收款人汇款已汇出； 短信兑付通知：由收款人加办，通知汇款人汇款已兑付。 第三十一页，共七十九页。 附加业务——附言 按址汇款、商务汇款、单位账户入账汇款、网汇通充值业务可办理附言。附言6个汉字（12字节）免收附言费，每超1个汉字收费0.1元。 第三十二页，共七十九页。 三 特殊业务 特殊业务是向客户提供的对相关汇款进行查询、改汇、客户申请退汇和挂失等的服务，也包括内部使用的汇票查询、司法查询、逾期退汇、无法兑付退汇、止付/解止付、入账限额止付/解止付、冻结/解冻结、扣划等功能。 非联网网点的特殊业务，在一级支行（县市机构）事后监督部门进行实物凭证与电子信息的相互转换，通过电子汇兑业务处理系统完成处理。 在非联网网点汇出或待兑的汇款，客户必须向汇出或待兑网点提出申请，非联网网点受理客户提出的特殊业务后，相关业务凭证应以挂号函件方式，日终赶班分发至一级支行（县市机构）事后监督部门进行检查补录。 第三十三页，共七十九页。 特殊业务——查询 查询指客户、有权机关或汇兑业务机构内部人员对系统内的某一汇款的相关信息的调阅和查看，以及各级管理信息的查询。分为客户查询、司法查询（协助查询）和内部查询。 第三十四页，共七十九页。 查询——内部查询 内部查询是指柜员和各级管理人员由于业务需要对汇款信息、兑付信息等交易明细和管理信息进行调阅和查看的行为。普通柜员进行内部查询时须综合柜员授权。 第三十五页，共七十九页。 查询——客户查询 客户查询指汇兑业务机构根据客户要求，将客户汇款信息、兑付信息等交易明细提供给客户查阅的行为。 客户凭汇款收据或汇票号码、本人有效实名证件可在全国汇兑网点查询。联网网点查询结果应现场提供。手工网点收汇必须在原汇款网点查询，查询结果由一级支行（县市机构）事后提供； 代理查询的需提供汇款收据，以及代理人和被代理人的有效实名证件； 对于超过一年的查询，由客户提出申请，登记客户有效实名证件信息，并约定联系方式，事后提供查询结果； 不受理客户提出的调阅原始单据的查询，可向客户提供该原始单据的复印件。 第三十六页，共七十九页。 查询——司法查询 司法查询（协助查询）是指汇兑业务机构依照有关法律或行政法规的规定以及有权机关查询的要求，将单位或个人汇款信息告知有权机关的行为； 司法查询（协助查询）包括：根据汇票号码、收款人或汇款人姓名、收款人或汇款人有效实名证件，收款账号/卡号、扣款账号/卡号查汇款信息； 营业机构及各级业务管理部门协助有权机关进行司法查询（协助查询），凭法律主管部门送达的《协助有权机关查询、冻结、扣划存款审查单》具体执行司法查询（协助查询）操作，查询结束后将查询结果及《协助有权机关查询、冻结、扣划存款审查单》一并反馈法律主管部门； 第三十七页，共七十九页。 查询——司法查询 协助有权机关查询的资料应限于汇款资料，包括被查询单位或个人汇款单、取款通知单或取款凭单、汇款清单、投递交接清单等资料。各相关业务部门应当如实提供上述资料，根据有权机关需要可以抄录、复制、照相，但不得允许有权机关带走原件； 司法查询（协助查询）业务其他未尽事宜按照《中国邮政储蓄银行协助有权机关查询、冻结、扣划工作管理办法》执行。 第三十八页，共七十九页。 特殊业务——改汇 汇款人办理汇款后，如需更改收款人姓名或收款人地址（含邮编）的，需填写《特殊业务事项申请书》，在汇款为正常待兑状态下，申请办