网上银行管理制度.pdfVIP

网上银行管理制度 1.目的 1.1为加强集团公司银行账户网络支付业务的管理，结合公司财务管理制度 求，特制定本办法。 2.适应范围 本制度适用于公司网上银行管理 3、网银功能开通 公司因开展业务需要开通银行账户网络查询、支付功能，由公司财务部提出书 面申请，经财务部长同意后，由公司财务部指派专人在指定银行结算账户进行办 理，其余部门人员一律不得兼办。 4、网银相关密匙、口令的保管 4.1、网银账户原则上一律要求同时具备登录口令、数字证书（加密U 盘）及短 信提示三重安全防护功能，确保账户资金安全。 4.2 登录口令由公司资金主管负责保管；数字证书（加密U 盘）由公司财务部出 纳员负责保管；短信提示须预留财务部长手机号码。 4.3、网银口令应定期进行变更。 4.4、不得在除公司财务内部电脑以外其他任何电脑下载证书、使用公司网银办 理业务。 5、网银支付业务的办理流程 5.1 财务部利用网银办理资金支付业务，一律须按公司资金审批程序规定，由经 办人办妥付款申请手续，方可转交财务部出纳员进行办理。 5.2 出纳员初步审核付款申请无误，插入数字证书，网上填制付款单据；资金主 管输入登录密码进入系统，按照付款申请之内容逐笔审核；资金主管确认