反洗钱处罚依据.docxVIP

（一）检查依据 1、《人民银行法》第三十二条：中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的下列行为进行检查监督：(七)执行有关反洗钱规定的行为。 2、《商业银行法》第六十二条第二款：中国人民银行有权依照《中华人民共和国中国人民银行法》第三十二条、第三十四条的规定对商业银行进行检查。 3、《反洗钱法》 (二)处罚依据 1、《反洗钱法》第三十一条、第三十二条。 第三十一条：金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分： （一）未