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《金融法》第二版2012年7月考试考前练习题 一、简答题 1．简答基金份额持有人的权利。 2．简述上市公司的间接收购方式。 3．简述虚假陈述的行为的分类。 4．请简述金融中介机构的类型。 5．请简述基金从业人员的消极条件。 6．请简述股票发行的一般规定。 附：参考答案 1．简答基金份额持有人的权利。 解答: 要点：《基金合同》第23条基金份额持有人的权利，包括但不限于： （一）分享基金财产收益； （二）参与分配清算后的剩余基金财产； （三）依法转让或者申请赎回其持有基金份额； （四）按照规定要求召开基金份额持有人大会； （五）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行 使表决权； （六）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； （七）监督基金管理人的投资运作； （八）对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起 诉讼； （九）其他权利。 2．简述上市公司的间接收购方式。 解答: 要点：间接收购的界定，可以《收购办法》第57条作为标准：投资者虽然不是上市公 司的股东，但通过投资关系取得对上市公司股东的控制权，而受其支配的上市公司股东所持 股份达到前条规定比例，且对该股东的资产和利润构成重大影响的，应当按照前条规定履行 报告、公告义务。 间接收购及采取该方式所需履行的义务是由《收购办法》规定的： 收购人虽不是上市公司的股东，但通过投资关系、协议、其他安排导致其拥有权益的股 份达到或者超过一个上市公司已发行股份的5%未超过30%的，应当按照本办法第二章的规 定办理。 收购人拥有权益的股份超过该公司已发行股份的30%的，应当向该公司所有股东发出全 面要约；收购人预计无法在事实发生之日起30日内发出全面要约的，应当在前述30日内促使 其控制的股东将所持有的上市公司股份减持至30%或者30%以下，并自减持之日起2个工作 日内予以公告；其后收购人或者其控制的股东拟继续增持的，应当采取要约方式；拟依据本 办法第六章的规定申请豁免的，应当按照本办法第四十八条的规定办理。 3．简述虚假陈述的行为的分类。 解答: 要点：虚假陈述按照内容不同，分为：虚假记载；误导性陈述；重大遗漏；不正当披露。 虚假陈述按照发生的时点包括发行时的虚假陈述，也包括上市后的虚假陈述。 一般来说，要构成虚假陈述，其前提是对披露义务的批准。披露义务包括积极信息披露 义务和消极信息披露义务。前者是指法律要求相关人等所负有的信息披露义务，比如发行时 的信息披露义务和上市后的持续信息披露义务；后者是指法律并没有规定这些主体负有信息 披露的义务，但是这些主体不能在证券市场主动作出虚假陈述或者信息误导。 4．请简述金融中介机构的类型。 解答: 金融中介机构的类型包括以下三类： （1）存款类金融机构。该类型金融机构主要有商业银行和信用合作社。其特点在于固 定回报，通过吸收存款获得资金，通过发放贷款获得收益。 （2）合约类金融机构。该类型金融机构主要有人寿保险公司、财产保险公司、养老基 金等。其特点在于固定回报和风险回报，通过某种合约安排取得资金，通过风险管理和投资 取得收益。 （3）投资类金融机构。此类型金融机构主要有证券投资基金和信托公司。其特点在于 非固定回报，通过专业的投资能力汇集资金用于投资，只从中获取一定的管理费，它最主要 的特点在于其专业的投资能力、规模化、多元化。 5．请简述基金从业人员的消极条件。 解答: 下列人员不得担任基金管理人的基金从业人员： 因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的； 对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董 事、监事、厂长、经理及其他高级管理人员，自该公司、企业破产清算终结或者被吊销营业 执照之日起未逾五年的；个人所负债务数额较大，到期未清偿的；因违法行为被开除的基金 管理人、基金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货经纪 公司及其他机构的从业人员和国家机关工作人员；因违法行为被吊销执业证书或者被取消资 格的律师、注册会计师和资产评估机构、验证机构的从业人员、投资咨询从业人员；法律、 行政法规规定不得从事基金业务的其他人员。 6．请简述股票发行的一般规定。 解答: 股票发行的一般规定包括： 一、同股同权。公司法第12