case8-理财案例--大学课件.docVIP

案例八：准妈妈的家庭理财方案 即将当妈妈自然要早打算，手里的闲钱当然要更好地利用，希望一年的投资回报率能到达5％～8％。希望听听专家的意见，应该投资哪些产品。 明年年初，我就可以做妈妈了，我们家就会拥有一个可爱的“猪〞宝宝了。所以我和老公想着，得好好看看现在的家庭财产状况，为即将出生的宝宝未雨绸缪早作打算了。 我目前是一家大型国企的职员，每月有4000元的收入。我先生每月有2500元收入。所以虽然目前两人每个月的根本生活开销要2500元左右，每月还要负担1200元左右的购房贷款，但还是能有大约2800元的结余。另外，我们两个人都很喜爱旅游，每年在这方面的花费大概是5000元，7天连锁酒店附近价格今年和明年因为要照顾宝宝，可能就不出去玩了。 家庭资产方面，我们目前手上有4万元活期存款，3万元定期存款。自住的房子价值约70万元，买房时跟银行贷款数目不大，现在大概还有7万元的余额未还清，在年轻一族里算是负债比拟少的了。 我和先生工作都比拟忙，每年的收入结余也就处理得比拟保守。除了曾经买过2万元的国债，暂时没有做其他方面的投资。但我想，既然还有点闲钱，宝宝也马上要出世了，为了更好地保证和改善全家今后的生活质量，还是打算做些股票、基金或者债券方面的投资，最好能够获取5%～8％的年投资收益率。 保险方面，我本人现有15万元保障额的分红型寿险和10万元的意外险；先生保有10万元的分红型寿险