流动资金测算表(终极版).xlsVIP

高校资金贷款测算 财务指标分析 流动资金需求测算 年初 年末 平均应收 平均预收 平均存货 平均预付 平均应付 预收账款 预计增长率 本表中应收账款不计应收票据、其他应收款，应付账款不计应付票据、其他应付款 营运资金周转次数 预付周转天数 应付周转天数 存货周转天数 预收周转天数 应收周转天数 流动资金需求测算表 同期银行贷款利率 f=[(1+g)/(1+i)-1](1+g)/(g-i) Ro=(R1+R2)/2 Ro=(R1+R2)/2 Rn=Ro*f*n 年均非限定性净收入计算 Ro 第一年非限定性净收入 R1 R2 第二年非限定性净收入 现值系数 f 非限定性净收入增长率 g i n年期累计贷款控制额度 Ln 一般基金中偿债资金 M1 非限定性收入 R 非专项教育经费拨款 d1 附属中小学教育经费拨款 d2 教育事业收入 d3 附属单位缴款 d4 其他经费拨款 d5 上级补助收入 d6 其他收入 d0 必要刚性支出 E R=d1-d2+d3+d4+d5+d6+d0 Rt 非限定性净收入 年利润率 存货周转天数（天） 营运资金量＝上年度销售收入×（1－上年度销售利润率）×（1＋预计销售收入年增长率）/营运资金周转次数 营运资金周转天数 自有资金量 本表格只需要填写浅蓝色格，黄色白色框数据自动生成。 （+）应收账款周转天数 （-）应付账款周转天数 （+）预付账款周转天数 （-）预收账款周转天数 销售利润率 融资需求 存货（年初） 存货（年末） 应收账款（年初） 应收账款（年末） 应付账款（年初） 应付账款（年末） 预付账款（年初） 预付账款（年末） 预收账款（年初） 预收账款（年末） 现有借款 自有资金 流动资金需求测算表 三项费用统计表 营业费用 管理费用 财务费用 总计 当期销售额 2007年 2008年 2009年 统计区间 2010上半年 三项占比 营运资金需求 万元 万元 万元 借款人自有流动资金=所有者权益-固定资产占用-无形递延资产占用-长期投资占用 借款人自有流动资金=流动资产-流动负债-长期性债务形成的流动资产+短贷长用部分 借款人自有流动资金=货币资金-受限货币资金-贷款派生货币资金+重复计算部分 借款人自由流动资金=货币资金＋短期投资＋应收票据＋预付账款＋存货＋应收账款-流动负债 注：自有资金结果为负值则取零 销售收入（万元） 销售成本（万元） 存货 应收账款 应付账款 预付账款 现有流贷 年初 （我行货押打分卡中公式） （银联信分析机构提供） （银联信分析机构提供） （银联信分析机构提供） 销售收入（万元） 销售成本（万元） 营运资金周转次数＝360/(存货周转天数+应收账款周转天数－应付账款周转天数＋预付账款周转天数－预收账款周转天数) （银监会案例提供） 融资需求（万元） 营运资金需求量（万元） 自有资金=上年未分配利润+本期净利润+折旧-本期资本性支出-应付股利-到期银行借款或其他借款（结果为负值则取零） 1.03 1.00 1.00 1.00 1.00 .08 .05 145461756.0000 .0000 140000.0000 .000000 145461756.00 103941153.0000 655007437.57 15.000000 277651.000000 113505192.00000000 277651.0000 .00000000 2.00 52.30 87.70 -4.11 135.89 1571.83 .09 162.70 108.44 -1.59 269.55 3349.62 .08 642.55 457.92 -3.88 1096.59 5830.97 .19 416.59 509.12 -4.84 920.87 3708.16 .25 .00 9996.00 8110.00 .30 .02 .00 232.00 5210.00 5182.00 3077.00 188.00 1381.00 3618.00 4628.00 2433.00 49.00 806.50 2.00 4414.00 2.00 4905.00 2.00 2755.00 2.00 65.61 35.80 360.00 158.97 360.00 217.73 360.00 122.29 360.00 2.36 360.00 3437.19 1.00 1.0