财富管理能力提升培训.pptVIP

1 .2 丰富的交易品种 ● 各板股票 ● 封闭式基金 ● ETF ● 企业债/国债/回购 第三十一页，共七十二页。 1.3 客户的理财目标—— 算算客户的理财成就 计算客户理财成就（分数越高越好） 已累积的老本 出社会工作年数X 平均过去每年工资 第三十二页，共七十二页。 1.4 财富自由的前提＞200% 计算客户的财务自由度： 已累积的老本 X 预计一年理财收益率 预计一年生活开销总支出 第三十三页，共七十二页。 1.5 客户维护能力与开发能力 1、客户的维护能力： 维护一个老客户的成本是开发一个新客户成本的五分之 一. (不要捡了芝麻掉了西瓜) 2、客户的开发能力 ● 散户: 1对1开发 1对多群体开发 ● 大客户: 高资产个人与机构户 ● 间接客户: 渠道开发 第三十四页，共七十二页。 二、业绩与产品的关系 对金融产品的认识“prospectus” ● 产品简介Te