初级银行从业资格考试_银行管理_练习题及答案_共350题_第1套_背题模式.pdfVIP

*************************************************************************************** 试题说明 本套试题共包括1套试卷 每题均显示答案和解析 初级银行从业资格考试_银行管理_练习题及答案_共350题_第1套(350题) *************************************************************************************** 初级银行从业资格考试_银行管理_练习题及答案_共350题_第1套 1.[单选题] 在银行合规管理的操作中，银行高级管理层的职责不包括（）。 A)对银行有效管理合规风险的情况进行评估 B)负责银行合规风险的有效管理 C)负责制定和传达合规政策，确保该合规政策得以遵守 D)负责组建一个常设和有效的银行内部合规部门 答案: A 解析: 董事会或董事会下设的委员会应该对银行有效管理合规风险的情况每年至少进行一次评估。 2.[单选题] 以下不属于应当采用贷款人受托支付方式的是（） A)单笔金额超过项目总投资5% B)单笔金额超过500万人民币的固定资产贷款资金支付 C)单笔超过1000万元的流动资金贷款资金支付 D)单笔超过2000万元的流动资金贷款资金支付 答案: D 解析: 单笔金额超过项目总投资5%或超过500万人民币的固定资产贷款资金支付和超过1000万元的流动资金 贷款资金支付应当采用贷款人受托支付方式。 3.[单选题] 银行业协会会员单位的自查报告应报送（ ） A)银行业协会 B)协会自律委员会 C)中国银行业监督管理委员 D)协会理事会 答案: A 解析: 会员单位的自查报告应报送协会 4.[单选题] 以下不属于高级管理层的职责的是（）。 A)执行董事会决策 B)监督董事会及其成员履行内部控制职责 C)根据董事会确定的可接受的风险水平，制定系统的制度、流程和方法，采取相应的风险控制措施 D)建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效履行 答案: B 解析: 高级管理层的负责：执行董事会决策；根据董事会确定的可接受的风险水平，制定系统的制度、流 程和方法，采取相应的风险控制措施；建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有 效履行；组织内部对外部控制体系的充分性和有效性进行监测和评估。 5.[单选题] 对产业的发展具有指导性和预测性的是（ ）。 A)产业结构政策 B)产业组织政策 C)产业技术政策 D)产业布局政策 答案: A 解析: 产业结构政策对产业的发展具有指导性和预测性。考点产业政策 6.[单选题] 金融市场分为现货市场与期货市场是按（ ）来划分的。 A)交易的阶段 B)交易场所 C)交割时间 D)期限 答案: C 解析: 根据定义，现货和期货是一个时间概念，它主要是以成交后是否立即交割为判断标准。这里交易场 所显然错误，交易阶段和期限也许会引起混淆，但这两个概念都模糊不清，不足以作为判断标准 ，再结合概念，@jin 7.[单选题] 商业银行销售理财产品，应当遵循的原则不包括（ ）。 A)公平 B)公开 C)公正 D)实事求是 答案: D 解析: 商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正的原则。考点理财业务 8.[单选题] 客户风险管理的手段除了风险预防，还有（ ）。 A)风险控制 B)风险化解 C)风险补偿 D)风险消灭 答案: B 解析: 客户风险管理手段包括风险预防和风险化解。风险预防是通过识别、分析和消除可能导致客户风险 发生的各种直接因素和间接因素，达到防患于未然的目的。风险化解就是采取一定的手段来分散、 消减和转移风险。 9.[单选题] （ ）是指经中国银监会批准，以经营融资租赁业务为主的非银行金融机构。 A)金融资产管理公司 B)信托公司 C)金融租赁公司 D)企业集团财务公司 答案: C 解析: 金融租赁公司是指经中国银监会批准，以经营融资租赁业务为主的非银行金融机构。 10.[单选题] 银行业自律组织的章程应当报（）备案 A)证监会 B)中国证券业协会 C)银监会 D)中国人民银行 答案: C 解析: 银行业自律组织的章程应当报银监会备案 11.[单选题] 以下说法正确的是