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中端客户理财财产配置设计方案 中端客户理财财产配置设计方案 PAGE/NUMPAGES 中端客户理财财产配置设计方案 中端客户财产配置方案 客户基本大要 姓名:顺周期性别：低风险年龄：35 财产总量：500万 风险偏好：上有老下有小保守 客户需求解析 该客户是极端保守型中端客户，基本不能够承受风险，财产安全为 第一要务。在为其进行财产配置时优先考虑无风险投财产品，如债券 回购、期现套利。另配置少部分财产做长远基金定投，追求长远投资 收益。 财产配置方案 1.流动性保障活期存储钱币基金：30% 2.债券组合：50% 3.另类财产或基金：20% 债券回购： ?看法：债券逆回购，实质上是一种短期贷款，就是你把钱借给 别人，获得固定利息；别人用债券作抵押，到期还本付息。所 有的国债、绝大部分企业债、企业债和分别债的纯债都可用于 债券回购交易。 ?特点（作用）： 1、无风险性。 逆回购方不针对个人，而是直接针对的是结算企业这样的第三 方。若是债券质押方到期不能够准时还款，结算企业会先垫付资 金，尔后经过罚款和办理质押券等方式向融资方追诉。 ?2、便于操作 ?在下界限面直接选择“卖出”，输入代码（比方204001），融资 价格就是年化利率，数量最低是1000（张），代表10万元，每 10万元递加，点击融券下单就可以了（上面显示的最大可融没 有意义）。就是把整个融出资本过程标准化了。若是是一天回