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PAGE PAGE 1 保险专业中介机构分类评估指标 一、风控类指标（25%权重） 风控类指标主要反映机构的风险防范与控制能力，考察机构是否具备与经营发展情况相匹配的公司治理结构、内部控制措施、风险防控机制等。 附表1：公司治理指标 评估重点 考察机构的公司治理情况 评估内容 1.治理结构完整、运作正常，符合公司法和监管要求 2.公司章程明确规定了议事制度和决策程序，相关会议纪录和决议保存真实、完整、原始 3.公司股东资格符合有关规定，具备面向全体股东的财务信息公开制度，不存在损害公司、中小股东及其它利益相关者的合法权益的情况 计分方法 法人治理结构不完整、三会一层挂名不履职的 扣3分 责权不明确、相关档案记录不完整的 扣3分 股东不符合要求的 扣3分 实际控制人滥用控制权损害公司利益的 扣3分 数据来源 保险专业中介机构 备注 适用于辖内保险专业中介法人机构，辖外保险专业中介法人机构驻宁省级分支机构不扣分 附表2：内部控制指标 评估重点 考察机构的内部控制情况 评估内容 1.建立完整的业务管理、财务管理、人员管理、分支机构管理、反洗钱、档案管理、投诉管理等方面的内控制度，满足市场发展和机构自身经营状况的需求 2.财务管理达到如下要求：法人机构应设立财务管理部门，省级分支机构应设立专职财务岗；遵守财务岗位设置的独立性和不相容原则；按规定设立及使用银行账户；设立独立完整账套记载业务收支情况 3.业务管理达到如下要求：设立专门的业务管理部门，配备专职人员；按规定建立及管理业务档案；建立业务管理系统，实现业务全流程电子化管理，可以导出符合监管要求的业务台账 4.人员管理达到如下要求：设立有专门人力资源管理部门或专职岗位；按规定建立及管理从业人员档案，及时、准确、完整地登记从业人员的基本资料、培训情况、业务情况等内容；建立从业人员管理系统，实现从业人员信息的有效管理，并可以导出符合监管要求的从业人员信息档案 5.内控管理严格执行授权审批要求，有专门的合同管理、资金管理、印章管理制度，工作记录留痕，档案管理完整，可以随时调取、核查 计分方法 内控制度未达到要求的 扣3分 财务管控未达到要求的 扣3分 业务管控未达到要求的 扣3分 人员管控未达到要求的 扣3分 授权审批管控未达到要求的 扣3分 数据来源 保险专业中介机构 备注 附表3：风险防范指标 评估重点 考察机构的风险防范能力 评估内容 1.建立风险防控制度，制定重大风险应急措施，建立风险事件责任追究机制，并及时向监管部门上报重大风险事件及处置结果 2.根据组织规模及层级，合理配备风控人员，法人机构应设立风控部门和合规负责人，省级分支机构应设立风控岗位 3.建立风险自查机制，执行有效的风险识别、分析、处置、优化的管理闭环，定期组织风险自查与内部抽查（每年至少对所辖分支机构完成两次自查），自查报告存档并可随时备查 4.建立完备的信息安全管理制度，有效防范客户信息泄露风险和其他信息安全事件 5.建立定期的合规培训与宣导机制，培训频率不低于每季度一次 计分方法 风控制度建立未达到要求的 扣3分 风控部门或风控岗位设立未达到要求的 扣3分 风险自查工作未达到要求的 扣3分 信息安全管理未达到要求的 扣3分 合规培训未达到要求的 扣3分 数据来源 保险专业中介机构 备注 二、合规类指标（25%权重） 合规类指标主要反映机构在经营中的合规风险问题，考察机构在经营管理、高管与从业人员管理及其它方面的合规情况。 根据相关法律法规，将行政处罚及其他监管措施分为三档：第一档包括监管谈话、监管函、责令整改等监管措施；第二档包括警告、罚款、没收违法所得等行政处罚；第三档包括撤销任职资格、禁止进入保险业、限制业务范围、责令停止接受新业务、责令停业整顿等行政处罚。如有法律、行政法规规定的其他行政处罚，按照其严重程度纳入与之相当的档次。 附表4：机构监管措施指标 评估重点 考察机构被采取监管措施情况 评估内容 机构在经营过程中是否被监管部门采取监管措施的情形 计分方法 一档监管措施 每次扣2分 二档监管措施（机构罚款30万元以下，或无罚款） 每次扣3分 二档监管措施（机构罚款达到或超过30万元） 每次扣5分 三档监管措施 每次扣8分 数据来源 保险专业中介机构、监管部门等 备注 一个监管文书中涉及多项违法违规问题时，应按问题性质及对应被采取的监管措施类型分别扣分。 附表5：高管及从业人员监管措施指标 评估重点 考察高管及从业人员被采取监管措施情况 评估内容 高管及从业人员在公司管理、业务开展过程中是否被监管部门采取监管措施的情形 计分方法 一档监管措施 每次扣2分 二档监管措施（高管罚款10万元以下，从业人员罚款2万元以下） 每次扣3分 二档监管措施（高管罚款达到或超过10万元，从业人员罚款达到或