互联网金融业务合规经营与风险防范理论考核试题与答案.docxVIP

互联网金融业务合规经营与风险防范理论考核 一、选择题 1、互联网金融的特点包括但不限于：（） [多选题] * A、资源开放化√ B、选择市场化√ C、用户行为价值化√ D、营销网络化√ E、成本集约化√ F、行业风险扩大化√ 2、互联网金融风险管理是指金融机构通过（）等方法，预防、回避、分散或转移经营中的风险，从而减少或避免经济损失，保证经营资金安全的行为。 [多选题] * A、风险识别√ B、风险估计√ C、风险处理√ 3、互联网金融风险的4种基本类型是：（） [多选题] * A、政策法律风险√ B、监管风险√ C、技术风险√ D、认知风险√ E、人为风险 4、与一般企业相比，金融机构风险的特征主要表现在以下几个方面：（） [多选题] * A、金融机构风险所造成的损失大、涉及面广√ B、金融机构是社会各经济主体风险的集散地√ C、信用中介和信用创造使银行金融机构面临较大的流动性风险√ D、互联网金融兼具了互联网和金融的双重因子，其风险变得更加复杂√ 5、互联网金融业务中风险管理战略取向要实现以下“五个转变”： （） [多选题] * A、管理理念上：由控制风险向经营管理风险转变√ B、管理模式上：由上层级管理向集中管理转变√ C、管理方式上：由统一管理向数字化分级管理转变√ D、管理手段上：由定性为主向定性与定量相结合转变√ E、管理范围上：由信用风险管理为主向各类风险管理并重转变√ F、管理技术上：由传统的互联网技术向全新的元宇宙转变。 6、互联网金融行业当前重点整改方向是： （） [多选题] * A、符合条件的机构要申设金融控股公司，金融业务必须持牌经营√ B、支付业务回归支付本源√ C、合规开展信贷和征信业务√ D、加强金融消费者保护√ 7、对于互联网金融的支付业务，主要的监管要求有：（） [多选题] * A、不得在支付链路中套嵌信贷业务√ B、坚持小额便民、服务小微，严控向对公领域扩张√ C、提高交易透明度√ D、反垄断和纠正不正当竞争√ E、支付行业整体监管将更加严格√ 8、监管部门对于互联网金融的信贷和征信业务的整改也在快速推进，目前对于互联网信贷业务的监管态度是：（） [多选题] * A、明确信贷业务中各方的定位和职责，金融的归金融，科技的归科技；√ B、所有的金融业务都要纳入监管，并且持证，同样的业务要接受同样的监管；√ C、信贷业务的核心是信用，监管希望打破信息垄断，建立信息和数据覆盖相对全面的征信机构√ 9、互联网金融监管呈现（）四大趋势 [多选题] * A、监管收紧√ B、持牌经营√ C、数据安全√ D、反垄断√ 10、2021年12月的《中央经济工作会议》中，关于互联网监管的意见，我们可以从以下方面进行解读：（） [多选题] * A、要正确认识和把握资本的特性和行为规律√ B、要提振市场主体信心，深入推进公平竞争政策实施，加强反垄断和反不正当竞争，以公正监管保障公平竞争√ C、互联网监管达到阶段性成果后，就不会进入常态化的管理，后续将不会支持互联网平台等大型科技企业的发展 二、判断题 1、互联网金融就是通过互联网来进行金融产品的营销和服务。[单选题] * 对 错√ 2、互联网金融抬升了整个金融系统的风险。[单选题] * 对√ 错 3、互联网金融对传统银行的负债与资产端均有冲击。[单选题] * 对√ 错 4、互联网金融资本金少、容易过度使用金融杠杆并将风险扩散至其他金融机构，加剧了整个金融行业的系统性风险。[单选题] * 对√ 错 5、互联网金融的场景经营中的金融风险正在由“C端信用风险”到“B端经营风险”转变。[单选题] * 对√ 错 6、目前互联网金融的展业门槛已经提高，对资质、合规、运营提出了更高要求。[单选题] * 对√ 错 7、目前来看，针对互联网平台金融领域的监管政策整体来看是自上而下，全面铺开；针对数字化生态业务是由点成片，体系化管理。[单选题] * 对√ 错 8、2021 年是国内众多互联网企业，尤其是互联网平台型企业遭遇监管部门有史以来最为严厉的政策监管一年。但是，互联网平台监管政策尚未落地，行业的变革转型也还没有开始。[单选题] * 对 错√ 9、相较于传统的金融业务，互联网金融的特点决定了其经营管理中的风险控制策略、方法和流程有着更高的要求。[单选题] * 对√ 错 10、互联网金融风险是指金融机构在经营中由于各种不确定因素的存在而招致经济损失的可能性。[单选题] * 对√ 错。