浅谈商业银行风险防范与公司治理（银行管理范文）.doc

浅谈商业银行风险防范与公司治理（银行管理范文） 文档信息 ： 文档作为关于“金融或证券”中“金融资料”的参考范文，为解决如何写好实用应用文、正确编写文案格式、内容素材摘取等相关工作提供支持。正文8813字，doc格式，可编辑。质优实惠，欢迎下载！ 目录 TOC \o 1-9 \h \z \u 目录 1 正文 1 文1：浅谈商业银行风险防范与公司治理 2 一、公司治理与分权原则：历史与起源 2 二、公司治理模式的选择及风险防范的措施辨析 3 三、实证分析：良好的公司治理对风险防范的效用 5 四、为了防范金融风险。我国商业银行需建立良好的公司治理机构 7 文2：浅谈内部审计与公司治理 8 一、公司治理与内部审计的关系 8 二、如何保障内部审计在完善公司治理中发挥作用 10 （一）保障内部审计监督的有效性 10 （二）将内部审计对经营者业绩真实性的评价放在第一位 11 （三）通过对内控制度的评价促进公司治理的完善 12 参考文摘引言： 13 原创性声明（模板） 13 文章致谢（模板） 14 正文 浅谈商业银行风险防范与公司治理（银行管理范文） 文1：浅谈商业银行风险防范与公司治理 摘1：针对目前一场“我们输不起的实践”0国有商业银行改革的攻坚战，面临国有商业银行改制、上市的关键时刻，其能否实现预期目标人们拭目以待。其核心是是否真正建立现代企业制度，完善公司治理结构，防范金融风险。文章试分析以上问题．提出对策与思路 一、公司治理与分权原则：历史与起源 西方国家几百年的权力制衡经验表明．“三权分离”的模式不仅在政治上适用，效果良好，而且在现代企业公司治理实践中也同样取得很好效果。通过将一个单位整体的权力划分为若干部分，彼此监督权力、互相协作运用权力，使该政治体、企事业单位、公司法人建立管理科学、权责分明，良好的激励机制，从而实现效益的最大化。还可以有效防范道德风险、系统风险以及减少腐败的发生，实现透明化的管理。 我国《公司法》对有限责任公司和股份有限公司的组织机构的设计上要求公司“三会”的形式运作，俗称“三驾马车”并驾齐驱，公司的股东会或股东大会是权力机构，董事会是公司重大的决策机构，监事会(美国等称审计监督)针对公司高级管理人员的决策依据法律法规和公司章程进行监督。以维护公司和股东的正当权益。 公司治理(CorporateGovernance)是现代企业制度中最重要的组织结构。就狭义而言，公司治理主要指公司的股东、董事及经理层之间的关系；从广义上来说，公司治理还包括与利益者(如员工、客户、供应商、债权人和社会公众)之间的关系及有关法律、法规和上市规则等。 1．公司治理的历史沿革。公司治理结构问题的产生是与股份有限公司的出现联系在一起的，其核心是由于所有权和经营权的分离，所有者与经营者的利益不一致而产生的委托——代理关系。在西方国家，公司治理。特别是股东和经营者在股份有限公司治理结构中的地位和作用，经历了一个从管理层中心主义到股东会中心主义，再到董事会中心主义的变化过程。但是董事会的出现并没有解决公司所有权与控制权分离而产生的委托——代理问题。 2．公司治理的垒球化浪潮。自2O世纪9O年代以来，由于经济的日益全球化，公司的治理结构越来越受到世界各国的重视，形成了一个公司治理运动的浪潮。英国首先掀起了这一浪潮，80年代由于不少著名公司相继倒闭，引发了英国对公司治理问题的讨论，由此而产生了一系列的委员会和有关公司治理的一些最佳准则，如Cadbury委员会及其发表的《公司治理的财务方面》的报告，关于董事会薪酬的Greenbury报告，以及关于公司治理原则的Hampel报告。 3．全球公司治理运动彤成的原因。第一，公司治理和企业融资。现任世界银行行长沃尔芬森(JamesD．Wolfeon)：“对世界经济而言，完善的公司治理和健全的国家治理一样重要。”投资者意想如何——Mcl【imeySurvey：McKimey(麦肯锡公司)最近发表了一份投资者意向报告(InvestorOpiniourvey)，其主题是股东怎样评价和衡量一个公司的治理结构的价值。第二，公司治理的重要性。一方面，机构投资者的壮大，推动了运动的兴起。由于机构投资者手中控制大量的资金，他们在公司治理中会对公司施加压力。要求管理层按股东的期望来管理公司，有影响力的机构投资者如英国国家退休金协会，美国加州公职人员退休基金协会(CalPEI~S)等。另一方面，亚洲危机的爆发，也唤醒了人们对亚洲公司治理的重新认识。金融危机的出现，体现了这些国家在公司治理方面的薄弱，如信息披露的不充分，以及对中小投资者的保护、董事会以及控股股东缺乏诚信和问责机制。 二、公司治理模式的选择及风险防范的措施辨析 第一，比