第五章操作风险管理.pdfVIP

一、操作风险识别 (一)操作风险分类 (一)操作风险识别方法 商业银行通常借助自我评估法和因果分析模型，对所有业务岗位和流程中的操作风险进行全面且有针对性 的识别，并建立操作风险成因和损失事件之间的关系。 1．自我评估法 自我评估法是在商业银行内部控制体系的基础上，通过开展全员风险识别，识别出全行经营管理中存在的 风险点，并从影响程序和发生概率两个角度来评估操作风险的重要程度。 商业银行进行操作风险自我评估的主要目的是鼓励各级机构主动承担责任，加强对操作风险识别、评估、 控制和监测流程的有效管理。 2 ．因果分析模型 在综合自我评估结果和各类操作风险报告的基础上，利用因