2A评级直开质押商票融资方案.docxVIP

AA及以上信用评级公司直开质押商票融资方案 一、由资方指定的通道公司，按纯信用符合信用评级AA、AA+、AAA 的地方政府平台公司，上市公司和其它民营公司（以下简称为工程方） 提供1亿?50亿元人民币的贷款，年化利率为8?13%。 二、商票质押贷款，是属于非标融资产品，仅需要工程方向资方指定 的通道公司，开具1年期的电子商业承兑汇票即可放款。通道公司是 将工程方开具的电子商业承兑汇票，作为借款的质押标的物，按照电 子商业承兑汇票的票面金额的评估后折数，如评估后折数为六折给项 目方放款，到期还款时，工程方同样原按票面金额的60%还款。 三、工程方如有延长使用资金的需求，在电子商业承兑汇票1年到期 前，只要原评级不变，可以“循环开票”的方式，向通道公司申请展 期，重新开票即可。 四、操作流程： 1,工程方提出：接受利率范围、期望融资额度和用资时间。 2、通过后，提供：【1】信用评级报告。【2】和工程方实控人或负 责人开腾讯会议，沟初步方案。【3】开样票到资方指定公司，该公司 司不接票，仅审票。 3、审票合格，资方出确定的融资额度及年化利率。 4、签定商票质押合同，双方财务对接，工程方开票，出资方放款。 五、优势特点： 1、不需要公司提供纷繁复杂的各种申请贷款资料，仅需信用评级AA及以上； 2、不需要工程方提供任何不动产或土地、应收账款、股权、经营权等资产类抵押； 3、不占用公司的授信