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企业养老基金管理计划 业务管理规定 总公司团险业务管理部 2003年12月 第一页，共三十五页。 目 录 总则 新契约管理办法 保全管理办法 费用标准与信息披露 附则 第二页，共三十五页。 总则 新契约管理办法 保全管理办法 费用标准与信息披露 附则 企业养老基金管理计划业务管理规定 第三页，共三十五页。 企业养老基金管理计划 新产品？ 账户管理方式的创新 企业养老基金管理计划业务管理规定 第四页，共三十五页。 养老基金的账户管理 可以选择以下累积方式： 1.进取投资账户 2.平衡投资账户 3.稳健投资账户 4.交费账户（保证） 养老基金 基金累积期间 年金给付期间 提拨基金（保费） …… 年金给付 契约一 契约二 投资收益 可以选择多种年金给付条款： 1.A01年金转换条款 2.久久年金保险条款 3其他趸交即领年金保险条款 ①提拨基金（保费）税前列支； ②基金的累积符合法令规定的资产管理办法。 转换 企业年金 保险公司的优势 企业养老基金管理计划业务管理规定 第五页，共三十五页。 企业养老基金管理计划业务管理规定 保证价值 进取帐户 平衡帐户 稳健帐户 保证帐户 第六页，共三十五页。 企业养老基金管理计划业务管理规定 团体退休金投资连结保险 团体退休年金保险（分红型） 企业养老基金管理计划 企业养老基金管理计划的运营方式建立在团体退休金投资连结保险和团体退休年金保险（分红型）的运营方式上 第七页，共三十五页。 总则 新契约管理办法 保全管理办法 费用标准与信息披露 附则 企业养老基金管理计划业务管理规定 第八页，共三十五页。 企业养老基金管理计划业务管理规定 使用单证 通用单证 团体人身险投保单 团体人身险被保险人清单 团体人身险暂收收据 团体人身险正式收据 团体人身险保单 专用单证 团体人身险权益归属表 企业养老基金管理计划账户资产分配授权书 第九页，共三十五页。 企业养老基金管理计划业务管理规定 投保规则 承保对象：凡在职员工在3人以上的机关团体、企事业单位及其它合法团体均可作为投保人投保本计划； 投保人数限制：最低投保人数不得低于3人且须达到单位人数的75%; 投保年龄规定：投保年龄范围为16岁至60周岁； 最低保费规定：每一被保险人首次交纳保险费不得低于人民币200元，每一保单保费不得低于人民币2000元。 第十页，共三十五页。 企业养老基金管理计划业务管理规定 投保单证填写 投保单的填写——投保单位资料 第十一页，共三十五页。 企业养老基金管理计划业务管理规定 投保单证填写 投保单的填写——险种及保益信息 第十二页，共三十五页。 企业养老基金管理计划业务管理规定 投保单证填写 投保单的填写——权益归属比例和其他资料 第十三页，共三十五页。 企业养老基金管理计划业务管理规定 投保单证填写 投保单的填写——其他各栏 团体投保人告知声明书栏：据实填写该栏各项； 特别约定栏：据实填写该栏各项； 投保人声明栏：据实填写该栏各项并加盖投保人公章； 业务员报告书栏：据实填写该栏各项； 第十四页，共三十五页。 企业养老基金管理计划业务管理规定 投保单证填写 团体人身险权益归属比例表的填写 根据投保人对养老计划归属比例的设定填写并加盖投保人公章，该权益归属比例适用整个企业养老基金管理计划； 企业养老基金管理计划账户资产分配授权书的填写 根据投保人对养老计划账户资产分配的要求填写并加盖投保人公章，各账户分配比例的合计数为100% 第十五页，共三十五页。 企业养老基金管理计划业务管理规定 承保前初审 审核投保件单证种类是否齐全，填写是否符合要求与规范； 投保单及被保险人清单是否加盖投保单位公章和签字； 投保件保单联系地址是否准确清楚； 团体人身险权益归属比例表是否填写完整并加盖投保单位公章； 企业养老基金管理计划账户资产分配授权书是否已填写完整并加盖投保单位公章； 第十六页，共三十五页。 企业养老基金管理计划业务管理规定 账户设立 企业年金计划 进取投资帐户 平衡投资帐户 稳健投资帐户 交费（保证）帐户 单位交费帐户 单位代交帐户 个人交费帐户 单位交费帐户 单位代交帐户 个人交费帐户 单位交费帐户 单位代交帐户 个人交费帐户 单位交费保证帐户 单位交费盈余帐户 单位代交保证帐户 单位代交盈余帐户 个人交费保证帐户 个人交费盈余帐户 投资帐户 投连险 分红险 第十七页，共三十五页。 企业养老基金管理计划业务管理规定 生效时间及保单的出具 生效时间：保费已到帐且我公司同意承保时，保单生效日确定为投保日次日零时； 保险单的出具：同一投保人的同一养老基金管理计划只出具一张保险单，该保险单上载明分配于各个账户的保险费金额等事项