个人理财形成性考核册参考答案.docxVIP

一 、名词解释 1. 个人理财：个人理财，又称理财规划、理财策划、个人财务规划等。个人理财是指专业 理财人员根据个人(或家庭)所确定的阶段性的生活与投资目标，按照个人(或家庭)的生 活、财务状况，围绕个人(或家庭)的收入和消费水平、预期目标、风险承受能力、心理偏 好等情况，形成一套以个人(或家庭)资产效益最大化为原则的、人生不同阶段的(如青年 期、中年期、退休期)个人财务安排，并在财务安排过程中提供有针对性的、综合化的、差 异性理财产品和理财服务。 2. 莫迪利亚尼生命周期理论：莫迪利亚尼生命周期理论是个人理财最基础的理论，个人理 财追求的目标是使客户在整个人生过程中合理分配财富，达到人生的效用最大化。 二、 判断题 1. 理财就是生财，就是投资赚钱。 ( 错 ) 2. 理财是有钱人的事，对于普通的工薪阶层是没有用的。(错 ) 3. 理财金字塔，在三角形的底部是代表防守的资金。( 对 ) 4. 个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资(错 ) 5. 将终值转换为现值的过程被称为“折现”。 ( 对 ) 6. 复利的计算是将上期末的本利和作为下一期的本金，在计算时每一期本金的数额是相同 的。(错 ) 7. 个人资产负债表与公司资产负债表的格式一模一样(错 ) 三、 选择题 1. 为个人客户提供的财务分析.财务规划.投资顾问.资产管理专业化