试谈动产质押监管业务的风险控制.pptVIP

动产质押监管业务 风险控制 云南腾俊国际物流有限公司 第一页，共十九页。 自然风险 1、洪闹灾害、台风等 2、火灾 3、建筑物倒塌 有上述原因而产生的影响质物安全，甚至于人员伤亡等。 第二页，共十九页。 客户风险 1、经营 对市场的形势把握不当，导致存货跌价损失。库存长期呆滞造成存货流转较慢、导致资产流转损失。销售不规范，人为造成资产流失。未经审核，擅自变更合同标准文本中涉及权利、义务条款导致的风险。 2、权属 货物权属未界定导致的风险。 第三页，共十九页。 客户风险 3、财务风险 财务账目记录有误，造成存货数据失真、管理失控。存货计价错误，导致成本不准、效益不实。帐、实不符带来的连带风险。 4、质物串换 更换货物时弄虚作假，以低价货物更换高价货物，导致价值风险。 第四页，共十九页。 客户风险 5、合规 违反国家有关安全、消防、环保等规定，遭受经济处罚。存货交易合同（协议）不符合合同法等国家法律、法规和股份公司内部规章制度，造成损失。 6、品德 信誉丢失严重导致资金回笼受阻；强行出货，持械哄抢，质物安全风险。 第五页，共十九页。 外界风险 1、偷到 第三方人员偷盗货物，抢夺，纵火，故意毁坏货物导致风险。 2、法律 触及法律质物被法院查封导致的风险。 3、其他不可预知风险 第六页，共十九页。 风险总结 从监管公司内部控制与风险管理的实践来看，存