内部银行管理办法.pdfVIP

内部银行管理办法 一、总则 1、为了加强公司内部资金管理，科学、有效的调控公司内部资金,提高资金使用感谢阅读 效率，降低资金使用成本，缓解资金供求矛盾，特制定本办法.谢谢阅读 2、内部银行是公司内部资金筹措、调度，监控和管理的职能机构，为各部门和感谢阅读 各核算单位提供快速、方便、有效的服务，加速资金的周转，快速提供资金的信谢谢阅读 息，促使企业资金管理水平的提高。 3、内部银行对公司的资金采用“统一开户,统存统贷，统一结算,以存定支 的资精品文档放心下载 金营运方式，即下属企业一律在内部银行开设账户，公司内部银行再以自己的名精品文档放心下载 义统一在外部银行开户，统一公司的借、存、贷款，统一办理公司内部的银行结谢谢阅读 算。开户单位的一切资金往来结算，必须全部通过内部银行办理。本着谁收的款谢谢阅读 谁优先使用以及先收后支，以收定支，借贷有息，有偿使用，利率统一的原则。谢谢阅读 4、内部银行在办理对外融资、对外结算或贷款时，应严格遵守国家法律、法规、谢谢阅读 讲求原则,严格把关，减少或避免计算失误。 二、内部银行职能范围 1、对内结算.通过建立内部经济往来结算中心和内部结算体系实现对票据的交换。感谢阅读 2、对内贷款和吸收存款。引用外部银行信贷机制，坚持资金有偿占用原则，运感谢阅读 用利率杠杆的作用来实现调剂资金余缺。 3、资金管理职能。通过对公司全部资金的日常管理，资金投向的跟踪,实现资金精品文档放心下载 管理的职能. 4 、监督控制职能.按照公司内部承包责任制确定的经济指标进行监控，严格结算谢谢阅读 制度和结算标准，监督内部独立核算单位经济往来,保证公司经营行为有序发展。感谢阅读 5、满足内部开户单位的合理资金需求和结算要求,提供“高效、灵活、简便”的精品文档放心下载 优质服务：严格收费标准，监控开户单位的资金投向,保证资金的安全和合理使用。谢谢阅读 三、内部银行的机构设置、人员编制及职责 1、内部银行的机构设置和人员编制 公司内部银行要以精干高效为原则设立机构，配备专业人才。设行长 1 人(财务谢谢阅读 中心主任兼任) ，副行长1 人，内行会计1 人,出纳主管1 人，出纳员3 人，共7 精品文档放心下载 人。 内部银行是为公司内部部门及下属各单位提供服务的机构，隶属于公司财务中心精品文档放心下载 管理。 2、内部银行依据各有关金融法规建立和完善内部制约机制和各项管理制度，明感谢阅读 确岗位责任制，保证工作在有效、快速、准确中运行。 3、内部银行工作人员职责（详见各岗位说明书）. 四、内部银行权利和义务 1、权利 (1 ）直接向外部银行金融机构办理信贷资金的借贷手续；负责公司内部的贷款发感谢阅读 放和贷款到期后本金回收及利息结算。 （2 ）有权调剂公司内部资金的使用，并跟踪监督检查借款人的资金使用情况和精品文档放心下载 使用效果，并有权予以纠错。 (3)有权检查公司内部独立核算单位支票使用及管理情况;有权检查内部独立核算精品文档放心下载 单位的银行存款情况. 2、义务 （1）协调内部银行与外部银行，各内部核算单位相互间资金使用的有关事宜和谢谢阅读 业务。 （2 ）对内部各开户单位的资金运用进行经常性考核,并提出书面报告，为经营决精品文档放心下载 策提供依据. （3)保证内部银行与外部银行,内部各开户单位之间定期进行对账，并清查每笔未谢谢阅读 达款项。 （4)负责统一向外部银行购买支票,负责公司内部银行各开户单位外部支票的换精品文档放心下载 取和签发;负责内部银行印鉴保管和使用。 （5)负责监督和检查各开户单位的资金状况。 五、内部银行结算种类 1、内部支票。内部支票为转账支票和现金支票，是内部银行的存款人签发给收感谢阅读 款人办理结算或委托内部银行将应付款项支付给收款人的凭证票据。其中:转账支感谢阅读 票用于转账交换结算；现金支票用于提取现金，不作转账用途。谢谢阅读 2、各开户单位或个人在公司内部进行工程预、结算、资金划拨商品交易或提供谢谢阅读 劳务以及其他款项的计算均使用内部支票。 3、单位或个人在同城或异地进行商品交易或提供劳务以及其他款项结算，凭原感谢阅读 凭证使用内部支票,委托内部银行办理结算。 4 、内部银行拨款通知书。是用于内部总分包工程款结算，专项款项和其他需要精品文档放心下载 拨付款项的票据。 六、内部银行结算程序 1、资金金额和费用预算的划拨。各享有定额流动资金贷款和费用预算补贴的内精品文档放心下载 部独立核算单位,经公司财务中心等有关部门核定后，由内部银行直接划入其账户。感谢阅读 核定的定额流动资金贷款不计贷款和存