反洗钱培训之三：大额和可疑交易报告.docx

4 第三章 大额和可疑交易 第一节 大额和可疑交易报告 一、交易报告制度根底学问 金融机构 特定非金融机构 超过规定金额以上交易有洗钱嫌疑的金额交易  中国人民银行 〔担当反洗钱义务的机构〕交易报告制度的分类交易报告： 〔担当反洗钱义务的机构〕 ① 大额交易报告：指金融机构按规定的标准、范围及程序，将到达规定金额的交易信息报告给人行。 ② 可疑交易报告：指金融机构将符合可疑交易报告标准、或经分析有洗钱嫌疑的金融交易信息〔包括客户信息〕报告给人行。如金额、频率、流向、性质等存在特别，或与客户身份不符，或与经营性质不符。 交易报告制度的作用 ①交易报告制度 ①交易报告制度 ②客户身份