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财富顾问理论知识考核试题 一、选择题 1. 合格投资者投资于单只权益类产品、单只商品及金融衍生品类产品的金额不低于（）。[单选题]* A.30万 B.40万 C.50万 D.100万√ 2. 以下有关增值服务管理办法事项说法正确的是（）。[单选题]* A.一级分行在向客户提供私人银行增值服务时无需向客户出示告知函、风险声明书 B.二级分行无权要求增值服务机构定期提供上辖内客户服务相关信息 C.各级行要使用统一制定的服务流程、模板、服务方案及经有权人审核认可的营销宣传材料进行增值服务宣传推广√ D.一级分行私人银行增值服务论证通过后，无需形成服务模板和服务方案 3. 以下选项中，哪种功能支持将暂未进入PBS的客户导入PBS系统（）[单选题]* A.客户导入 B.客户批量创建√ C.客户分配 D. 客户开户 4. 掌银配置体检功能所选用的底层模型是（）。[单选题]* A. 风险平价模型√ B. BL模型 C.均值方差模型 D.大类资产模型 5. 以下选项中无需主管审批的流程是（）。[单选题]* A.设置协管财富顾问√ B.可享受增值服务客户名单 C.尽职调查 D.客户创建 6. 在产品销售上，应遵循（）原则。[单选题]* A.风险自担 B.风险匹配√ C.风险揭示 D.风险评估 7. 下列属于反洗钱/恐怖融资和制裁合规管理第一道防线的是（）。[单选题]* A.合规部 B.财会部 C.审计部 D.私人银行部√ 8. 风险承受能力为保守型的客户，可以购买___风险的理财产品（）。[单选题]* A.低风险√ B.中低风险 C.中风险 D.中高风险 9. 即将开放的产品，指当前日期距离下一开放期第一天在______个工作日(含)以内的产品，显示“即将开放”标识（）。[单选题]* A.1 B.2 C.3√ D.5 10. 各级机构应定期对客户风险等级进行复核。禁止类和高风险客户的复核期限不超过___年（）。[单选题]* A. 一年 B. 半年√ C. 三个月 D. 二年 11. 客户风险评估的有效期为（）。[单选题]* A.6个月 B.12个月√ C.18个月 D. 24个月 12. 使用掌银配置体检功能时，若客户风险属性大于等于R3(稳健型)，客户能够看到()款权益类产品（）。[单选题]* A.2√ B.3 C.4 D.5 13. 掌银配置体检中资产视图统计的是客户资产数据的时效性为（）。[单选题]* A.T+1√ B.T+0 C.T+2 D.T+3 14. 以下哪个制度不是私人银行部制定的（）。[单选题]* A.《中国农业银行私人银行部消费者权益保护工作规定》 B.《中国农业银行私人银行保密管理规定》 C.中国农业银行私人银行产品销售合规指引 D.《中国农业银行个人理财产品销售管理办法》√ 15. 客户预约的机场接送服务订单不晚于出发前______小时取消，可以不扣除客户权益剩余次数（）。[单选题]* A.2 B.4√ C.6 D.8 16. 关于配置体检功能，固收类产品的推荐顺序正确的是（）。[单选题]* A.合盈﹥进取﹥安盈﹥安心得利√ B.进取﹥合盈﹥安盈﹥安心得利 C.安盈﹥合盈﹥进取﹥安心得利 D.安心得利﹥合盈﹥进取﹥安盈 17. 掌银配置体检功能中的资产配置方案一般()更新一次，优选产品推荐组合每天更新（）。[单选题]* A.30天√ B.60天 C.90天 D.1年 18. 银行业金融机构应在从业人员招聘和任职程序中评估其与业务相关的行为，重点考察是否有不当行为记录。对银行业金融机构从业人员的利益相关人员，不得降低招聘录用标准。银行业金融机构应落实任职回避和___制度，应从职责安排上形成有效制衡，避免从业人员滥用职权（）。[单选题]* A.业务回避√ B.亲属回避 C.机构回避 D.流程回避 19. 私行代销产品销售时间为交易所正常交易日（）。[单选题]* A.9:30-15:00√ B.9:00-15:00 C.9：30-15:30 D.9:00-15:30 20. 依据《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》，个人客户洗钱风险分为___类（）。[单选题]* A.三类 B.四类 C.五类√ D.六类 21. 使用掌银配置体检功能时，若客户风险等级大于等于R3(稳健型)，客户能够看到()款固收类产品（）。[单选题]* A.2 B.3√ C.4 D.5 22. 掌银配置体检中推荐公募基金范围来自于PBS（）。[单选题]* A.优选仓√ B.基金仓 C.产品库 D.产品池 23. 根据《中国农业银行员工违规行为处理办法》，违规决策准入第三方机构金融产品的，给予撤职至留用查看处分，造成不良后果的，给予___处分（）。[单选题]* A.记大过 B.开除√ C.降级 D.警告 24. 当财富顾问在PBS中为客户制作了