往年银行业法律法规与综合能力样卷(共四卷)及答案.docxVIP

PAGE2 / NUMPAGES2 往年银行业法律法规与综合能力样卷(一) （总分100分，考试时长90分钟） 一、单项选择题（每小题2 分，共 40分） 1、“勤勉尽职”的基本原则要求银行业从业人员应当（　　）。 A、勤勉谨慎 B、对所在机构负有诚实信用义务 C、切实履行岗位职责 D、以上均正确 2、银行业监督管理机构的监管工作人员违反规定对银行业金融机构进行现场检查的，对该工作人员应当予以（　　）。 A、监管谈话 B、行政降级 C、批评教育 D、行政处分 3、董事会对（ ）负责。 A、监事会 B、股东大会 C、高级管理层 D、合规部门 4、下列（　　）说法明显是错误的。 A、物价水平的持续下降意味着实际利率的上升．投资项目的吸引力下降 B、物价水平的持续下降意味着货币购买力不断提高，从而消费者会增加消费，减少储蓄 C、通货紧缩可能引发银行业危机 D、通货紧缩制约了货币政策的实施 5、关于内部资金转移定价的说法不正确的是（） A、内部是指银行与客户之间的价格 B、资金中心是指虚拟的资金计价中心，而非实体资金交易部门 C、一定规则是指根据资金的期限和利率属性确定的定价方法 D、全额是指对每一笔提供或占用资金的业务，在其发生的当天，根据期限及利率属性进行逐笔计价。 6、依据骆驼评级体系的考评标准：有问题放款与基础资本的比率，一般要求该比率低于（　　）。 A、5％ B、10％ C、15％ D、20％ 7、良好的（　　）状况是商业银行安全稳健运营的基础。 A、安全性 B、流动性 C、灵活性 D、全面性 8、下列金融犯罪中，犯罪主体属于一般主体的是（ ）。 A、对违法票据承兑、付款、保证罪 B、违法发放贷款罪 C、伪造、变造金融票证罪 D、违规出具金融票证罪 9、按照《巴塞尔资本协议》，若某银行风险加权资产为10 000亿元，则其核心资本不得（　　）。 A、高于800亿元 B、低于800亿元 C、高于400亿元 D、低于400亿元 10、修改后的《中华人民共和国银行业监督管理法》从（　　）开始实施。 A、2003年3月19日 B、2003年12月27日 C、2004年2月1日 D、2007年1月1日 11、境内机构经常项目外汇账户限额统一采用（　　）核定。 A、美元 B、人民币 C、我国银行开办了外币存款业务的九种外币中任何一种 D、可自由兑换的任何外币 12、马先生从4s店购买了一辆新轿车自用，价值50万元，其最多可获得（　　）万元的个人汽车贷款。 A、50 B、40 C、20 D、30 13、持票人转让票据权利予他人的行为是（ ）。 A、背书 B、承兑 C、保证 D、保付 14、罚金刑的适用方式是（　　）。 A、只能独立适用 B、只能附加适用 C、既可以独立适用也可以附加适用 D、只能并科适用 15、已知某银行2015年总收入为8000万元，总借款项的借款利息汇总为450万元，其他成本为4500万元，另外，该银行的经济资本为5000万元，那么其风险调整后资本回报率为（ ）。 A、9％ B、61％ C、70％ D、160％ 16、贷款是银行最主要的（　　）。 A、投资业务 B、风险暴露 C、资金运用 D、资金来源 17、银行业从业人员在工作中应当互相监督，对同级别同事违反法律或内部规章制度的行为不可以采取（　　）的方式。 A、用电子邮件向全行所有员工披露 B、制止 C、向所在机构报告 D、提示 18、不属于操作风险高级计量模型的是（　　）。 A、损失分布法 B、内部衡量法 C、打分卡法 D、内部评级法 19、（　　）不属于操作风险计量方法。 A、基本指标法 B、标准法 C、高级计量法 D、内部评级法 20、超额存款准备金主要用途不包括（　　）。 A、支付清算 B、头寸调拨 C、稳定物价 D、作为资产运用的备用资金 二、判断题（每小题2 分，共 20分） （ ）1、银行业金融机构未经批准设立分支机构的，或未经批准变更、终止的，情节特别严重或者逾期不改正的，银监会可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证，构成犯罪的，依法追究刑事责任 （ ）2、中国人民银行作为特殊的国家机关，可以依赖《中国人民银行法》的有关规定从事以取得盈利为目的金融业务活动。 （ ）3、货币乘数的大小决定了商业银行货币供给扩张能力的大小。 （ ）4、在单位犯罪中只处罚单位中的个人或者只处罚单位本身，是单罚制，又称代罚制或转嫁制。 （ ）5、金融诈骗罪的基本构成中，主观上均具有非法占有目的。 （ ）6、目前债务人评级方法较为成熟，应用较为广泛，已经成为银行识别和计量信用风险的基本工具。