商业银行现金资产与流动性的管理.pptxVIP

第八章商业银行现金资产与流动性的管理第1页，共29页。 第八章 商业银行现金资产与流动性的管理第一节 商业银行现金资产概述第二节 现金资产的管理第三节 银行流动性的管理第2页，共29页。 第一节 商业银行现金资产概述一、商业银行现金资产的构成二、商业银行现金资产的作用三、商业银行现金资产的特点第3页，共29页。 一、商业银行现金资产的构成商业银行持有的库存现金以及与现金等同的可随时用于支付的银行资产 库存现金存放中央银行款项存放同业及其他金融机构款项第4页，共29页。 库存现金商业银行保存在金库中的现钞和硬币 作用: 银行用来应付客户提现和银行本身的日常零星开支经营原则: 保持适度的规模 第5页，共29页。 存放中央银行款项商业银行存放在中央银行的资金，即存款准备金 法定存款准备金 : 商业银行以其存款总额为基础，按照中央银行规定的法定比率（称为存款准备金率），向中央银行缴存的存款准备金 超额准备金 : 商业银行存放在中央银行、超出法定存款准备金的那部分存款 第6页，共29页。 存放同业及其他金融机构款项商业银行存放在其他银行和金融机构的存款目的 : 在同业之间开展代理业务和结算收付第7页，共29页。 二、商业银行现金资产的作用满足客户提现的需要满足管理部门对法定存款准备金的要求满足支付结算的需要满足支付同业手续费的需要 第8页，共29页。 三、商业银行现金资产的特点频繁