企业现金池基础知识概述.pptxVIP

现金池;宝剑锋从磨砺出;概述 就是指属于同一家集团企业的一个或多个成员单位的银行账户现金余额实际转移到一个真实的主账户中，主账户通常由集团总部控制，成员单位用款时需从主账户获取资金对外支付。这种形式主要用于利息需要对冲。。;集团现金池的含义 现金池的优点 现金池的应用 ;集团现金池的含义;企业现金池业务的基本流程图;现金池的优点;1. 利息成本的降低;假设A，B，C同属一个集团公司，A日均盈余400,000，B日均盈200,000，而C日均透支300,000。我们假设现金池中的存款利率为2%，贷款利率为5%。（我们暂且不计算相关税费，仅从利息收支方面出发）　　 ;2.