XX经贸职业技术学院《投资与理财》教案（202X年）.docVIP

Page1 Page1 XX经贸职业技术学院教案 （202X年） 课程名称 投资与理财 总学时数 36 本次课学时数 2 授课日期 第1次 授课班级 金融 授课地点 XX 任课教师 XX 教师所属部门 XX学院 教学目标与要求 掌握投资理财的内涵和意义、国内外投资理财业的历史发展、投资理财的主要工具。 教学重点 投资理财的内涵和意义。 教学难点 国内外投资理财业的历史发展、投资理财的主要工具。 教学过程 （教学主要内容、教学方法、教学环节、时间安排等） 教学主要内容： （1）投资理财的定义 （2）投资理财的内涵和意义 教学方法： （1）主要采取“探究式教学”与“多媒体辅助教学”相结合的方法。 （2）在教学过程中，以问题导向为主的教学方式，让学生掌握一些抽象概念。 （3）在讲解过程中穿插提问、讨论。 教学过程： （一）课程导入（20分钟） 为了激发学生对学习金融专业知识的兴趣，教师用时下最流行的APPLE PAY的支付方式作为案例导入，教师提出货币并非是一成不变的，以固定的、纸质的等形式存在，边讲解边提问边将重要知识点简单地体现在板书上。 （二）知识点讲授（将上述例子穿插在整个过程中） 第一章 投资与理财概述 第一节 投资理财的内涵 一、投资理财内涵 “投资” (Investment)、“理财” (Finance) 1、投资是指货币转化为资本的过程。 2、理财即对于财产(包含有形财产和无形财产)的经营。 3、投资是手段，理财是目的。 4、投资与理财是用投资的手段来达到管理财产的目的。投资与理财是现在商业社会的一种基本生存基本技能，是每个在商业社会里的人都应该了解和掌握的东西。 5、投资管理、融资管理、流动资金管理 6、理财是观念、是学问、是艺术。 二、投资理财种类 1、按照理财主体可以分为：个人理财、机构投资者理财和公司理财。 2、按照理财工具（手段）不同，可分为金融管理与实务理财和非金融管理与实务理财。 三、为什么要投资理财？ 1、投资理财能增加收入，弥补家庭开支。 2、投资理财可以减少通货膨胀对个人财富的侵蚀。 3、投资理财能帮助我们守住自己的财富。 4、投资理财可以帮助我们事业成功，并丰富我们的精神生活。 四、个人投资理财的含义 1、不是产品推销，而是综合金融管理与实务服务。 2、不是客户自己理财，而是专业人员提供理财服务。 3、不是针对客户某个生命阶段，而是针对客户一生。 4、不是一个产品，而是一个过程。 五、投资理财的主要工具 六、投资理财的主要准备（人生规划） 第二节 投资理财的历史发展 一、投资理财业的萌芽 个人投资理财最早在美国兴起，并萌芽于20世纪30年代的保险业。 二、国际投资理财业的发展 主要指美国的理财业的发展，因为美国是首先进行投资理财策划的国家。继美国之后，日本和德国等资本主义国家的投资理财业就蓬勃发展起来。 三、国内投资理财业的发展 四、国内投资理财市场现状及前景 第三节 投资理财的主要工具 一、商业银行的投资理财业务 二、非银行机构的投资理财服务介绍 第四节 投资理财的人生规划 一、投资理财的主要准备 二、投资理财规划 第二章 投资与理财的财务基础 第一节 货币的时间价值 一、货币的时间价值的概念 货币的时间价值是指货币经历一定时间的投资和再投资所增加的价值，也称为资金的时间价值。 二、货币时间价值的产生 货币的时间价值产生的最直接原因就是通货膨胀。 三、货币时间价值的计算 第二节 风险的计量与管理 一、风险概述 （一）风险与危险：风险就是一种未来给自己带来损失的不确定性。危险是有确定性的损失。因此，风险的范围比危险广。另外，风险的另一部分是正面效应，即称之为“机会”。投资与理财，必须要学会对风险进行管理，同时还要识别、衡量出“机会”。 （二）风险的分类 风险有很多种分类法，具体说来有如下几种： 1、按风险损害的对象分类 （1）财产风险（2）人身风险（3）责任风险（4）信用风险 2、按风险的性质分类 （1）纯粹风险（2）投机风险（3）收益风险 3、按损失的原因分类 4、按风险涉及的范围分类 （1）特定风险 （2）基本风险 5、按照投资组合中的风险分类 （1）系统性风险 （2）非系统性风险 （三）风险与收益 风险与收益正相关，高风险高回报，低风险低回报。因此，我们可以根据资产或项目收益的历史数据来判断其风险水平。 二、风险的计量 三、个人风险的管理 作业布置 与要求 第一章课后习题，预习下一节的内容。 教学后记 在上课之前与学生互动，用案例导入的方法，让大家对生活中常见的支付问题，引入课堂讨论，让学生对金融知识有真切的感受，再把主题引到需要讨论的知识内容上来，激发学生的学习兴趣。试验下来学生反响很好，在今后的教学