《银行外汇业务展业原则之人民币和外汇衍生产品业务展业规范方案》.docx

范文 典范 指导 学习 附件 5 银行外汇业务展业原则 之《人民币与外汇衍生产品业务展业规范》 (2022 年版) word 版本整理分享 范文 典范 指导 学习 word 版本整理分享 word 版本整理分享 范文 典范 指导 学习 目 录 第一部份 整体要求 1 ...................................................................................................................................................................................... 一、客户辨别 1 ......................................................................................................................................................................................... 二、客户分类 2 三、业务审察 5 四、风险提示 15 .................................................................................................................................................................................... 五、连续监测 15 .................................................................................................................................................................................... 第二部份 详细业务审察规范 17 一、远期结售汇业务 17 二、人民币对外汇期权业务 20 .............................................................................................................................. 三、人民币对外汇掉期业务 23 .............................................................................................................................. word 版本整理分享 范文 典范 指导 学习 第一部份 整体要求 本规范所指人民币与外汇衍生产品 (以下简称衍生产品)限 于人民币外汇远期、掉期和期权业务。此中，掉期业务包含外汇 掉期和钱币掉期。 一、客户辨别 银行代客办理衍生品业务的客户范围限于境内机构 (暂不包 含银行自己) 及银行间债券市场境外机构投资者 (不包含境外 央行类机构) ，个体工商户视同境内机构。境内个人 展开切合外汇管理规定的对外投资形成外汇风险敞口， 银行 能够依如实需交易原则为其办理衍生产品业务。 自贸区内注册 银行依照自贸区政策执行。 “境内机构” 是指中华人民共和国境内的国家机关、 公司、 事业单位、社会集体、队伍等，外国驻华外交领事机构 和国际组织驻华代表机构除外。 “个体工商户”是指在法律 允许的范围内，依法经允许登记，从事工商业经营的公民，包 含个人对外贸易经营者和个体工商户。 (一)基本信息辨别 银行办理衍生产品业务， 应执行尽责审察义务， 保证客户 身份信息、 主体资格真切合法有效。 审察门路包含