集资诈骗罪“非法占有目的”认定中存在的问题与对策研究.pdf

摘 要 近年来，我国经济持续快速发展、改革不断深化、对外开放进一步扩大，但是包括 集资诈骗罪在内的各种金融诈骗犯罪情况依然严峻。集资诈骗罪实际上是极具有争议的 一类案件，并且是最后一个取消死刑的。 本文在梳理了50例集资诈骗罪案件发现对于准确界定集资诈骗罪“非法占有目的” 的内涵才是首要任务。对于非法占有目的的有关内容，中外刑法学都有研究。可以明确， 集资诈骗罪的“非法占有目的”是指以排除与利用两种意思为基础，行为人意图非法控 制或支配所募集资金、并永久性排除权利人的控制或支配。 对于“非法占有目的”时间确认问题，要严格确认被告人产生非法占有目的的主观 心态的准确时间。对于不能返还与“非法占有目的”认定区别不明确问题，导致在实务 中许多司法工作者对于两罪区分不清。行为人主观上的心态也导致定罪不同，所以如何 区分行为不能返还与“非法占有目的”的认定也是一个重点。对于重指控轻辩护现象不 仅仅是存在集资诈骗罪中，大部分的司法案件审判都或轻或重存在这些问题。只有在审 判过程中重视辩护、重视证据才能更好地还原事实的真相，才能更好地对当事人的行为 进行认定。 因此，对于集资诈骗罪“非法占有目的”的认定，不仅需要坚持主客观一致因素的 综合认定，也要综合考虑相关因素完善相关司法解释，在证据方面要不断地补足认定依 据。在完善 “非法占有目的”反向推定的规则上，还要建立反向推定标准，弥补单一正 向推定模式的缺陷，多种方式综合评价。此外要把握商事认定的主体特殊性，尊重商人 自治，了解商事思维，重视商事特性。 【关键词】集资诈骗罪 非法占有目的 认定 I 目 录 引 言1 一、 集资诈骗罪“非法占有目的”概述2 （一） “非法占有目的”含义的界定2 （二） 我国刑法中关于“非法占有目的”的形式4 （三） 以“非法占有目的”案例分析5 1、控辩双方争议焦点是否围绕“非法占有目的”认定5 2、是否界定产生“非法占有目的”的时间5 3、判决书是否详细回应辩方诉求6 二、 集资诈骗罪“非法占有目的”认定存在的问题 7 （一） “非法占有目的”的时间界定不明确7 1、集资诈骗罪“非法占有目的”与集资行为之关系不明确7 2、非法占有目的产生时间的三个阶段定罪不同8 （二） 不能返还与“非法占有目的”认定的区别不明确 10 （三） 非法占有目的的盲目扩张14 （四）不符合主客观一致原则16 三、 集资诈骗罪“非法占有目的”认定问题的原因分析 19 （一） “非法占有目的”忽视商事特性，无法完全排除合理怀疑 19 （二） 单向认定方法存在弊端22 （三） 重指控轻辩护，辩护意见采纳难22 四、 完善集资诈骗罪“非法占有目的”认定的建议 24 （一） 控制司法认定的不当扩张24 （二） 重视反证25 （三） 明确界定“非法占有目的”时间点26 （四） 增强商事思维，改变单向认定方式28 （五） 建立完善的辩护意见回应制度29 结 语32 参考文献33 IV 引言 引 言 中国经济因改革开放实现了腾飞并进入高速发展的黄金时代，中国也从原来的一穷 二白到如今社会财富与日俱增。民间资本也随着经济的腾飞愈发充裕，因此民众手中拥 有大量的闲散资金，使得民间投资态势愈发高涨。同时，随着我国经济腾飞，我国国家 财富不断增加。对于始终面临着巨大融资需求的中小企业来说，形势愈发艰难。我国对 于中小企业的融资渠道本身就过于狭窄，加上企业对于资金需求的紧迫性，民间集资这 一种新型集资方式就在此种形势下孕育而生。但与合法的民间融资不同的是，许多不法 分子利用公众对于金融领域知识的缺乏、投资渠道不多但是有着强烈的投资欲望这一心 理进行非法集资活动，并且近些年来非法集资形式越来越多，花样越来越新。非法集资 犯罪已经成为我国经济领域犯罪中的一个重要组成部分。 总体来看，非法集资案件的特点呈现涉