2023年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力题库练习试卷B卷附答案.docxVIP

2023年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力题库练习试卷B卷附答案 单选题（共100题） 1、商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行（ ）。 A.接管 B.吞并 C.重组 D.整改 【答案】 A 2、电话银行是通过（　　）及人工服务应答方式为客户提供金融服务。 A.自助终端 B.电话自动语音 C.互联网技术 D.多媒体技术 【答案】 B 3、下列选项中不属于银监会的监管职责的是( )。 A.对银行业自律组织的活动进行指导和监督 B.对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构业务活动予以取缔 C.负责统一编制金融业的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布 D.对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理 【答案】 C 4、《巴塞尔新资本协议》提出了监管部门监督检查和市场约束的新规定，形成了资本监管的“三大支柱”，其中第一支柱是( )。 A.外部监督 B.最低资本要求 C.市场约束 D.操作风险控制 【答案】 B 5、在ARROW评级体系中，银行的内部风险主要分为两部分：业务风险和控制风险。其中，业务风险不包括（　　）。 A.战略、信用及操作风险 B.财务稳定性 C.产品/服务的性质 D.管理层及员工 【答案】 D 6、( )负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。 A.中国人民银行 B.国务院 C.中国银行业监督管理委员会 D.中国银行业协会 【答案】 C 7、甲于3月10日向乙发出签订合同的要约，乙于3月20日承诺同意，甲、乙双方在3月24日签订合同，合同中约定该合同于4月1 日生效。根据《民法典》的规定，该合同的成立时问是( )。 A.3月10日? B.3月20日? C.3月24日? D.4月1日 【答案】 C 8、暂扣或者吊销执照属于(?)。 A.追究民事责任? B.行政处分 C.行政处罚? D.刑事制裁 【答案】 C 9、对不实施内部评级法的商业银行，需要运用（　　）计算全行表外资产的信用风险加权资产，对实施内部评级法覆盖内外资产使用（　　）计算信用风险加权资产。 A.权重法，内部评级法 B.指数法，内部评级法 C.权重法，影子价法 D.指数法，影子价法 【答案】 A 10、关于货币层次，下列说法中错误的是( )。 A.从数量上看，M0 B.M1是狭义货币，M2是广义货币 C.M0包括银行的库存现金 D.在我国，准货币包括定期存款、储蓄存款和其他存款 【答案】 C 11、（　　）的金融创新是指20世纪50年代末以后，金融机构特别是银行中介功能的变化。 A.宏观层面 B.中观层面 C.业务层面 D.职能层面 【答案】 B 12、对银行业金融机构的设立申请，国务院银行业监督管理机构应当在自收到申请文件之日起（　　）个月内作出批准或者不批准的书面决定。 A.1 B.3 C.6 D.9 【答案】 C 13、（ ）的金融创新是指20世纪50年代末以后，金融机构特别是银行中介功能的变化。 A.宏观层面 B.中观层面 C.业务层面 D.职能层面 【答案】 B 14、银行在票据未到期时将票据买进的做法称为( )。 A.票据交换? B.票据承兑? C.票据结算? D.票据贴现 【答案】 D 15、兼具债券和期权特性金融工具是（ ） A.股票 B.债券 C.可转换公司债券 D.证券投资基金 【答案】 C 16、（　　）是指通过行政手段，对银行执行有关法规、制度和规章等情况进行监管，以规范银行经营行为，维护银行业内部秩序。 A.合法监管 B.合规监管 C.以风险为本的监管 D.以利益为本的监管 【答案】 B 17、我国银行监管制度在探索成形阶段的特点不包括（　　）。 A.监管手段进一步丰富，增加了非现场监管，并注意与现场检查的配合运用 B.“部门执法”的局面凸显 C.在制度设计上已经开始部分涉及到权责分配、激励约束和再监督等方面的内容 D.对主要银行业机构实行了管、监在部门间的职责分离 【答案】 D 18、根据《民法典》的规定，下列关于合同与合同订立的表述，不正确的是（　）。 A.合同当事人的法律地位平等 B.订立合同要坚持自愿原则 C.确定各方的权利和义务应当遵循公平原则 D.当事人必须亲自订立合同 【答案】 D 19、下列关于市场约束的表述不正确的是（ ）。 A.市场约束的具体表现形式之一就是强化信息的披露 B.市场约束的目的在于促进银行稳健经营 C.市场约束机制不需要一系列配套制度也可以实现 D.市场约束的运作机制主要是依靠利益相关者的利益驱动 【答案】 C 20、财务咨询顾问业务的的特性不包括（　　）。 A.广泛性 B.非系统性 C.可靠性 D.权威性 【答案】 B 21、在下列金融犯罪中，其主观方面不是故意的是(　)。 A.受贿罪