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银行合规回头看心得体会 (5篇) 银行合规回头看心得体会 1 __年的“合规回头看”活动时间将从 10 月持续到 12 月,以 “全员合规”为主题,活动包含邮银联动、全员参与、全程督导 的方式,组织学习“合规回头看”手册以及合规教育警示片。 据了解,本次活动将重点围绕 “四看”展开:一看问题查找是 否彻底;二看问题整改是否到位;三看违规问责是否符合规定;四 看“十条禁令”是否有效执行。其中,查找发现问题是关键 ,违规 问责是保障,核心是问题整改。本次活动将重点解决屡查屡犯、 屡查不改及责任追究不到位等问题,持续加强重点风险环节管控, 推进合规文化建设,真正实现从“要我合规”向 “我要合规”的 转变。 邮储银行 日前就该活动召开电视电话动员会议。会议充分肯 定了全行合规管理工作近年来取得的成绩。本次活动不仅要 “就 事论事”,将已经发生的问题整改到位,更重要的是要建立问题整 改的长效机制和持续跟踪机制,通过具体活动措施切实解决“查 而不改、屡查屡犯、改后再犯”的难题。 本次会议对全行进一步做好合规管理工作提出了三点要求: 一是清醒认识经济“新常态”下合规管理工作面临的严峻形势, 力求做到未雨绸缪、堵塞漏洞;二是各级机构“一把手”要亲力 亲为,做到“带头学、带头查、带头改”;三是活动要群策群力, 做到守土有责,以合规促发展,确保各项业务健康稳健发展。 为增强邮政金融业务合规经营管理意识,培育良好的合规文 化，__年被确定为邮政储蓄银行的“合规管理年”，当前正值邮 储体制改革的关键时期,开展合规建设推进年活动有着很强的现 实性和必要性。邮政储蓄事业的成长离不开合规经营，更与防控 金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为邮政储蓄经营理念和 制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效 机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。下面，就如 何提高银行效益，降低金融风险，我谈几点粗浅见解。 一、正视问题，构建金融合规管理体系。 邮政储蓄业务自恢复开办已经二十二年，逐步形成了自己的 管理模式和特点，但距离现代商业银行的要求还有不小的差距： 一是风险意识淡薄。经营银行就是经营风险，任何金融业务都有 风险，只有采取识别、计量、监测、控制的方法才能使风险得到 有效释。二是不合规的现象较为严重。无数案例表明，当前邮政 金融业务中出现问题和案件的最多点、最难控制点，莫过于前台 操作中存在的问题和隐患，出现于工作人员责任意识、风险意识、 合规意识不强，不按流程办事、不按规定作业，引发了各种各样 的事件和案件。三是一、二级条线风险防范流于形式。前台本身 没有很好地执行落实制度和规定，出现差错和问题没有及时整 改，老问题老现象重复发生;业务部门缺乏对业务管理和业务发 展中的问题进行针对性地检查、督促、整改、落实。四是针对发 现的问题进行整改落实不够。尤其是在对二级支行二类网点和代 理网点的管控上，出现了一些真空现象。针对这些差距应该采取 积极的对策和措施：一是建立条线的合规风险防控体系，各部门、 各业务线、各网点都要有明晰的操作流程和风险揭示以及对应的 措施和办法;二是建立 “三条线”的合规防控体系：一条是前、 后台业务操作的自我检查、及时整改责任体系 ;第二条是业务部 门对前、后台业务的监督、检查，指导、帮促整改的体系，第三 条是专职稽查检查部门履职体系的进一步完善。三是加大对合规 风险防控的考核，将责、权、利捆绑在一起，按照银监会提出 “赔 罚、走人、移送”的原则，实行业务线、管理线 “双线”问责， 上追两级。四是银企密切配合，按照国家有关法规，谁受益谁担 责的原则，银企双方都应承担起管理的责任，而不仅仅是某一方 面的责任，不仅不能削弱管理的职能，还要充实稽查检查的人员， 为稽查检查提供有力的支撑和保障。如此，邮政金融业务才会逐 步走上规范化的轨道。 二、建章立制，构建金融合规制度体系。 银行号称三铁 ：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有 了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的，我们的邮 政银行，在金融业务发展上也应该是这样。 1、建立健全各项制度。必须对无章可循或虽有规章但已不 适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，相关部门应进行专 门研究，及时制订或修订;对于基层行和有关部门就规章制度建 设提出的问题，要认真研究，及时解决。目前省分行建立的 83 项制度，就是我们工作的依据和指南，如果不知道或不懂得如何 去做，就在 83 项制度中去寻找答案。