个人理财家庭理财案例分析方案.docx

精品 word 完整版-行业资料分享 个人理财案例分析 资料：张先生一家住在长沙，张先生今年45岁，在某公司做销售员，年薪税后近5万元，年终奖金约1万 元，太太44岁，在商场做业务员，年薪税后4万元，有基本社保及养老保险，而张先生没有购买任何保险。 孩子刚好16岁，读高一，家庭现有存款20万元，基金市值2万元（被套）。全家住在一套现价40万元的60 平方米的旧房中。 张先生打算55岁退休，而他太太也打算50退休。夫妻主要愿望有三：1、希望能供孩子上大学，不知 道如何积累资金才能游刃有余地面对；2、将来能换大一点的房子居住，(目前长沙房价约8000元/每平方， 房价预计增长率为4%），预计要积累100万元的流动资产才可以；3、张先生希望在他退休之后能有一定的养老金，保证他今后的生活。 请你根据张先生一家情况制定理财方案，方案内容包括： 一、家庭财务状况分析 二、理财目标分析三、家庭理财建议 张先生的理财方案 一、家庭财务状况分析 （一）家庭基本成员表： （单位：万元） 家庭成员 年龄 职业 工资收入 年终奖收入 年收入 张先生 45 公司销售员 5 1 6 张太太 44 商场业务员 4 0 4 小孩 16 学生 合计 10 （二） 家庭资产负债表： （单位：万元） 资产 金额 占比 负债 金额 占比 存款 20 32.26% 流动负债 0 自有房产 40 64.52% 长、短期负