理财规划师考试-基础知识复习重点整理.pdfVIP

第 一 章 理 财 规 划 基 础 理财规划 (Financial Planning):是指运用科学的方法和特 的程序为客户制 切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支 出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划 、投资规划 、退 休养老规划、财产分配与传承规划等某方面或者综合性的方案，使客 户不断提高生活品质，最终达到终身的财务安全、自主和 自由的过程 。 理财规划 的 义强调：1、理财规划是全方位的综合性服务，而 不是简单的金融产品销售 。2、理财规划强调个性化 。