往年金融市场基础知识模拟(共四卷)含答案解析.docxVIP

PAGE2 / NUMPAGES2 往年金融市场基础知识模拟(一) 一、单项选择题（每小题1 分，共 100分） 1、相关法律对远期利率协议做出了（）规定。Ⅰ．全国银行间债券市场参与者中，具有做市商或结算代理业务资格的金融机构可与其他所有市场参与者进行远期利率协议交易Ⅱ．其他金融机构可与所有金融机构进行远期利率协议交易Ⅲ．非金融机构只能与具有做市商或结算代理业务资格的金融机构进行以套期保值为目的的远期利率协议交易Ⅳ．远期利率协议交易既可以通过交易中心的交易系统达成，也可以通过电话、传真等其他方式达成 A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 【答案】C 【解析】相关法律对远期利率协议参与主体的资格要求做出了如下规定：全国银行间债券市场参与者中，具有做市商或结算代理业务资格的金融机构可与其他所有市场参与者进行远期利率协议交易，其他金融机构可以与所有金融机构进行远期利率协议交易，非金融机构只能与具有做市商或结算代理业务资格的金融机构进行以套期保值为目的的远期利率协议交易。远期利率协议交易既可以通过交易中心的交易系统达成，也可以通过电话、传真等其他方式达成。 2、（ ）是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。 A、证券经纪业务 B、证券投资咨询业务 C、证券自营业务 D、证券承销与保荐业务 【答案】A 【解析】本题考查证券经纪业务的概念。证券经纪业务是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。 3、股票投资的主要分析方法包括（ ）。①基本分析法②定性分析法③技术分析法④量化分析法 A、①②③ B、②③④ C、①③④ D、①②④ 【答案】C 【解析】股票投资分析方法主要有三大类：基本分析法、技术分析法、量化分析法。 4、从提高公司绩效的角度，公司治理主要解决两大问题，一是经理层、内部人的利益机制及其与公司的外部投资者利益和社会利益的兼容问题；二是（　　）问题。 A、公司的股票价值 B、公司的发展前景 C、经理层的管理能力 D、董事会的决策能力 【答案】C 【解析】从提高公司绩效的角度，公司治理主要解决两大问题，一是经理层、内部人的利益机制及其与公司的外部投资者利益和社会利益的兼容问题；二是经理层的管理能力问题。 5、地方政府专项债券的规模（ ）。 A、自行决定 B、不得超过财政部确定的本地区专项债券规模 C、不得超过国务院确定的本地区专项债券规模 D、不得超过国务院确定的本地区债券规模 【答案】C 【解析】地点：地方政府专项债券的规模限制。省、自治区、直辖市政府（以下简称省级政府）发行的专项债券不得超过国务院确定的本地区专项债券规模。 6、（2019年真题）中央银行票据，是央行为调节基础货币而直接面向公开市场业务一级交易商发行的短期债券，期限通常在（ ）。 A、3个月到3年 B、3个月到6个月 C、6个月到3年 D、3个月到1年 【答案】A 【解析】中国人民银行从2003年起开始发行中央银行票据，期限从3个月到3年。 7、凡在限额以内发生的损失，都可以通过（　　）来抵御。 A、自有资金 B、内部资金 C、外部资金 D、内部资金或者外部资金 【答案】A 【解析】考查风险应对的概念。凡在限额以内发生的损失，都可以通过自有资金来抵御。 8、关于撤单，以下说法正确的有（ ）。①在委托未成交之前，委托人有权变更委托②对委托人撤销的委托，证券营业部须在次日将冻结的资金或证券解冻③委托成交部分不得撤单④在委托未成交之前，委托人有权撤销委托 A、①② B、②③ C、①③④ D、①②③④ 【答案】C 【解析】委托指令的撤销即撤单，撤单的条件和程序如下：第一，撤单的条件。在委托未成交之前，客户有权变更和撤销委托。证券营业部申报竞价成交后，买卖即告成立，成交部分不得撤销。第二，撤单的程序。在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，证券经纪商营业部业务员须即刻通知场内交易员，经场内交易员操作确认后，立即将执行结果告知客户。在采用客户或证券经纪商营业部业务员直接申报的情况下，客户或证券经纪商营业部业务员可直接将撤单信息通过电脑终端输入证券交易所交易系统，办理撤单。对客户撤销的委托，证券经纪商须及时将冻结的资金或证券解冻。 9、在与客户签订资产管理合同前，证券公司应当（ ）。①按照规定程序了解客户的情况②审慎评估客户的诚信状况、客户对产品的认知水平和风险承受能力③向客户进行充分的风险揭示④将风险揭示书交客户签字确认 A、①②③ B、①②④ C、①③④ D、①②③④ 【答案】D 【解析】在与客户签订资产管理合同前，证券公司应当按照规定程序了解客户的情况，审慎评估客户的诚信状