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(完整)近2年反洗钱考试试题库及答案,推荐文档--第1页 二、单选题 1.银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存 的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每（B） 进行一次审核。 A.季度 B.半年 C.一年 D.两年 2.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（D） A.符合依法经营内在需要 B.符合接受外部监管要求 C.是金融业安全的保障基础 D.是参与国际竞争的唯一要求 3. （C）年，金融行动特别工作组（FATF）发布金融业《风险为本的 反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序》，将风险为本的理 念引入反洗钱工作。 A.2003年 B.2007年 C.2012年 D.2013年 4.在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金 (完整)近2年反洗钱考试试题库及答案,推荐文档--第1页 (完整)近2年反洗钱考试试题库及答案,推荐文档--第2页 额（A）以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证 件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关 系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者 其他身份证明文件的复印件或者影印件。 A.人民币1万以上或者外币等值1000美元 B.人民币2万以上或者外币等值2000美元 C.人民币5万以上或者外币等值10000美元 D.人民币20万以上或者外币等值20000美元 5.金融行动特别工作组秘书处设在（A） A.法国巴黎 B.英国伦敦 C.美国华盛顿 D.日本东京 6.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（C）大类。 A.5 B.6 C.7 D.8 7.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户 没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（C） A.继续为客户办理业务 B.采取临时冻结账户 (完整)近2年反洗钱考试试题库及答案,推荐文档--第2页 (完整)近2年反洗钱考试试题库及答案,推荐文档--第3页 C.中止为客户办理业务 D.不予理睬 8.加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于（B）年。 A.1997 B.1992 C.2013 D.1990 9. 《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱 行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负 责的（C ）给予纪律处分 A.反洗钱领导小组组长 B.反洗钱专干 C.董事、高级管理人员和其他直接责任人员 D.其他直接责任人员 10.客户洗钱风险分类管理目标不包括（B）。 A.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度 B.对所有客户采取不变的识别程序 C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险 D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据 11.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、 行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的 基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融 (完整)近2年反洗钱考试试题库及答案,推荐文档--第3页 (完整)近2年反洗钱考试试题库及答案,推荐文档--第4页 资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（A）来自其他国家（地 区）的客户。 A.高 B.略高