财务公司非现场监管关键指标计算公式表（法人）.xlsVIP

基础指标 000000000 附件8 财务公司非现场监管关键指标计算公式表(法人) 编号 指标名称 指标来源/计算公式 总资产 G01《资产负债项目统计表》，G01_[25.C] 总负债 G01《资产负债项目统计表》，G01_[49.C] 各项存款 G01《资产负债项目统计表》，G01_[61.C] 各项贷款 G01《资产负债项目统计表》，G01_[62.C] 月日均存款余额（按调整后存贷比口径计算） G01附注第IX部分《存贷款月日均情况表》，G01_IX_[6.C] 月日均贷款余额（按调整后存贷比口径计算） G01附注第IX部分《存贷款月日均情况表》，G01_IX_[8.C] 委托贷款 G01附注第I部分《表外业务情况表》，G01_I_[13.A] 委托投资 G01附注第I部分《表外业务情况表》，G01_I_[14.A] 资本充足率% G40《资本充足率汇总表》，G40_[12.A] 信用风险不良资产余额 G11《资产质量五级分类情况表》 G11_II_[23.E] 不良贷款余额 G11《资产质量五级分类情况表》，G11_I_[1.E] 关注类贷款余额 G11《资产质量五级分类情况表》，G11_I_[1.D] 逾期贷款余额 G11《资产质量五级分类情况表》，G11_I_[4.A] 逾期90天以上贷款与不良贷款比例% G11《资产质量五级分类情况表》， (G11_I_[4.4A]+G11_I_[4.5A]+G11_I_[4.6A]+G11_I_[4.7A])/G11_I_[1.E]×100% 非同业单一客户贷款集中度% G14_I《大额风险暴露统计表 第I部分：大额风险暴露总体情况表》 G40《资本充足率汇总表》 G14_I[1.1.2A]/G40[3.A]×100% 担保比例% 投资比例% S3d《企业集团财务公司投资情况明细表》， G4A《合格资本情况表》, S3d[8.A]/(G4A_[1.A]+G4A_[3.A]+G4A_[5.A]-G4A_[2.1.4A]) 拆入资金比例% G01《资产负债项目统计表》，G4A《合格资本情况表》, (G01_[30.C]+G01_[31.C]-G01_[31.8C])/(G4A_[1.A]+G4A_[3.A]+G4A_[5.A]-G4A_[2.1.4A]) 拨备覆盖率% G11《资产质量五级分类情况表》 G11_II_[1.2A]/G11_I_[1.E]×100% 贷款拨备率% G11《资产质量五级分类情况表》 G11_II_[1.2A]/G11_I_[1.A]×100% 净利润（本年累计） G04《利润表》，G04_[13.A] 成本收入比率% G04《利润表》，(G04_[8.A]-G04_[8.2A])/(G04_[1.A]+G04_[2.A]+G04_[3.A]+G04_[4.A]+G04_[5.A]+G04_[6.A]+G04_[7.A])×100% 资产利润率% G04《利润表》，G01《资产负债项目统计表》, (G04_[12.A]+G04_[13.A])/G01_[25.C]平均余额×100%×折年系数 净息差% G04《利润表》， G01《资产负债项目统计表》 G04_[1.A]/G01[63.C]的平均余额×100%×折年系数 流动性比例% G22《流动性比例监测表》，G22_[3.C] G01附注IX《存贷款月日均情况表》，G01_IX_[9.C] G21《流动性期限缺口统计表》，G21_[11.D] 累计外汇敞口头寸比例% G32《外汇风险敞口情况表》 ，G40《资本充足率汇总表》，G32_[12.J]/G40_[3.A]×100% G01《资产负债项目统计表》，G01_[62.C]/(G01_[61.C]+G01_[52.C]) G01_I《表外业务情况表》，G01《资产负债项目统计表》,G01_I[1.A]/G01_[4.C] G4B_II《表外信用风险加权资产计算表（权重法）》,S3r《企业集团财务公司特色业务统计表》，G4A《合格资本情况表》, (G4B_II[1.A]-S3r附注项目1[1.A]-S3r附注项目1[2.A]-S3r附注项目1[3.A])/(G4A_[1.A]+G4A_[3.A]+G4A_[5.A]-G4A_[2.1.4A]) 调整后存贷比（本外币）% 流动性缺口率（90天）% 贷款比例% 票据承兑业务余额/存放同业余额% 1.00 2.00 1.00 3.00 1.00 4.00 1.00 5.00 6.00 1.00 7.00 8.00 9.0