银行业金融机构案防工作办法银监办发[2013]257号.docxVIP

银行业金融机构案防工作办法银监办发[2013]257号 银监会，关于实施银行业金融机构案防工作的办法，现发布如下： 一、为防范各类金融案件，保证金融秩序和投资者的权益，此办法旨在将银行业金融机构案件防范工作纳入稳健的发展框架，建立金融案件防范的管理制度，并作出相应责任追究。 二、本办法适用于以下金融机构： 1、银行机构； 2、信托公司； 3、财务租赁公司； 4 、金融担保公司； 5、小贷公司； 6、保险公司； 7、投资基金管理公司； 9、其他金融活动主体。 三、金融机构防案工作应当突出以下几点： （一）精心建立案防机制。金融机构应建立预防、侦查和制裁相结合的案防机制，对预警信息及时有效反应，严厉打击恶意挪用公款、擅自支付欠款等犯罪行为。 （二）履行政策性战略承诺。金融机构应履行“信息自我补充”、“客户识别及反洗钱”、“业绩报告管理”等政策性承诺，确保向政府监管结构报告准确而完整地信息。 （三）关注业界发展动态。金融机构应把握发展动态，关注政府规定，结合本机构内部实际尽可能预见并主动追步满足合理要求，及时介入有利业绩的机会，调动节约资源，提高获利效率。 四、金融机构应完善相关的管理体制： （一）健全内部控制管理体系。金融机构应在财务、业务、风险管理、