论施工企业财务管理工作中的资金管理.docxVIP

论施工企业财务管理工作中的资金管理 资金管理是建筑企业财务管理的一个重要组成部分，它是指对企业资金的筹集、使用、监督、分配和收回等方面进行有效的管理、掌握和调配，以达到维持企业正常运营和投资活动的目的。 施工企业在日常经营中需要面对一系列的资金问题，如资金的来源、资金的运用、资金的收回等。有效的资金管理不仅可以促进企业的正常运营，还可以优化企业的财务结构和提高企业的盈利能力。因此，施工企业应该重视资金管理工作，合理配置企业的资金资源，确保企业的盈利目标的实现。 资金筹集管理是财务管理的首要工作之一。施工企业可以通过各种途径筹集资金，如资产负债表上的资本、股东投资、银行贷款、商业信贷等。 对于施工企业来说，银行贷款是一种常见的资金筹集方式。为了获得银行贷款，企业需要建立稳健的财务制度，并严格按照财务规定执行。同时，企业在借款申请中要提供详尽的资金用途和借款计划，并做好还款能力的预测和规划，以此提高银行对企业贷款的信任度。 资金运用管理是指对企业的资金进行合理的运用和管理，以确保企业资金的保值增值。施工企业应该合理配置资金，掌握收益和风险的平衡点。资金运用的方式包括存款、买卖证券、投资房地产等。 在选择投资方式的同时，施工企业需要根据企业的实际情况选择合适的投资周期和投资产品。如果企业有充足的资金储备，可以考虑长期投资，如房地产、股票等；如果企业资金有限，则应该选择短期投资，如存款、债券等。 资金收回管理是指对企业投资的资金进行监察和回收，以确保企业的资金安全和收益最大化。施工企业应该建立健全的资金管理制度和风险评估机制，加强对投资项目的跟踪管理，通常包括企业的资产评估、实物评估及信用评估等。 此外，施工企业应该建立健全的内部管理制度，加强对企业资金的监督和管理，避免员工的滥用。同时，企业应该加强对资金的使用和财务统计工作，确保资金使用的透明和规范。 综上所述，资金管理是施工企业财务管理的一个基本环节，它的有效管理可以帮助企业实现盈利增长和财务健康，应该引起企业管理层的高度重视。