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2.2 期初设置 网上银行期初数据录入：在网银适配器中录入各银行期初余额。 第二十八页，共四十八页。 课程提纲 业务介绍 系统参数 流程概述 关键控制点 对公支付，集团支付，对私支付 查询分析 其他说明 第二十九页，共四十八页。 3.1 系统参数 选项设置：实际业务中有些银行的网银格式存在一个银行多个网银版本、同种业务存在多种执行方式等情况，因此在进行业务前客户要根据自身情况对此进行参数设置。 第三十页，共四十八页。 3.1 系统参数 选项设置：由于企业具体情况各不相同，选项设置便于企业根据具体情况对网上银行系统进行定制，以适应企业的管理方式。 第三十一页，共四十八页。 3.2 流程概述 第三十二页，共四十八页。 3.3 关键控制点－单据处理 1.对公支付 根据业务录入相关信息。 蓝色为必填，另外用途一栏有些银行也是需要必填的。支付状态随单据的处理自动回写。 　 第三十三页，共四十八页。 3.3 关键控制点－单据处理 2.集团支付 第三十四页，共四十八页。 3.3关键控制点－单据处理 3. 对私支付 注意只有部分银行支持对私支付。（中国工商银行、招商银行、中国农业银行和中国银行） 收方账号必须和支付账号属于同一个银行。 　 第三十五页，共四十八页。 3.3 关键控制点－网上银行审批 单据复核、单据审批—完成支付单的复核和审批的功能，可以根据业务需要选择是否需要复核、审批流程； 第三十六页，共四十八页。 U8V11产品培训—网上银行 用友软件股份有限公司 * 第一页，共四十八页。 课程提纲 产品概述 产品综述 术语说明 应用角色 应用价值 接口说明 应用准备 基础数据 期初数据 第二页，共四十八页。 课程提纲 业务介绍 系统参数 流程概述 关键控制点 对公支付，集团支付，对私支付 查询分析 其他说明 第三页，共四十八页。 1.1 产品综述－－应用背景 市场环境分析 银行推广“银企直联”业务，加强客户在银行的交易量。 信息和网络技术不断进步，电子商务迅猛发展。 网上银行的支付业务特点：成本相对低廉、方式便捷灵活、打破了时空限制。 网银用户数和交易量高速增长，网银业务已经成为银行向企业提供服务的主要渠道。银行大力推广，以促进客户的银行交易量。 企业结算模式发展趋势 适应市场结算模式发展要求 多个开户银行业务办理 企业自身管理要求：效率、成本、监控、资金、竞争力 第四页，共四十八页。 1.1 产品综述－－应用场景 第五页，共四十八页。 1.1 产品综述－－应用准备 应用准备：客户、银行、用友签署三方合作协议。 企业与银行及用友签署《XXX银行三方服务协议》； 与银行签署《XX银行网上银行服务协议》，并填写相关业务的《申请表》及相应的授权通知书。 银行向用友提供数据接口，用友向银行提交开发计划并组织与企业的实施。 银行、企业、用友共同进行测试和投产前验证。 验证无误后正式开通银企互联网银应用。 第六页，共四十八页。 1.1产品综述 网上银行是出纳以及资金管理人员使用的管理工具。 银行付款业务的日常处理：银行对账，自动核对数据，以及操作日志查询包括普通支付单、集团支付单、对私支付单，提供支付业务的网上支付结算。形成银行余额调节表、日记账和其他财务账表查询。 多银行账户支付查询平台：为企业提供多个银行网上支付及查询的平台，打破逐个银行单独支付的局限。提供包括所有银行余额汇总查询及收付款交易明细查询，进行资金可用量查询及比较。 数据交互：提供向应收、应付系统导出收付款单，向资金管理系统导出付款单及银行交易信息。 网上银行与ERP中的应收、应付、网上报销、结算中心、总账等系统数据相关联，提供作为企业内部业务与外部结算的纽带，提供先进的结算方式，即时掌握企业全面资金状况及资金流变化，帮助企业便捷、严谨、全面进行资金管理工作。 第七页，共四十八页。 1.1产品综述 安装系统环境 安装网银适配器 配置网银适配器 部署银行直联客户端 测试 银行人员负责，由银行技术人员安装，调试 用友负责，安装，配置、调试 用友、客户及银行人员三方联合调试 第八页，共四十八页。 1.1产品综述 基础设置 款项支付 日常查询 开户银行 录入 复核-审核 确认或变更 记账 银行对账 往来单位 各银行许可 银行余额 交易明细 支付状态 操作日志 操作员权限 账号、金额 第九页，共四十八页。 1.1产品综述—应用框架 第十页，共四十八页。 1.2 术语说明 支付状态：用来记录企业发出支付申请到银行受理过程中的各种状态，以分别反映单据的支付情况。 银行账户：可以用来连续记录全部银行存款的收入、支出及结存情况，一般应按企业的银行开户情况设置银行存款日记账。 业务种类：在将明细查询转为银行对账单或是在其他系统导入交易明细作为原始单据