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反洗钱工作管理办法培训第1页/共14页 第一、 一个基础，三个原则第二、 三大核心义务第三、 八项基础工作第四、 工作安排目 录保监发[2011] 52号《保险业反洗钱工作管理办法》自2011年10月1日起施行。今后，公司反洗钱工作面临 “双查机制”，同时接受人民银行和保监会的监督管理。第2页/共14页 保监会加大反洗钱监督管理的背景情况根据人民银行反洗钱局统计，2010年全年保险业被各地人民银行行政处罚金额为1000多万。国际保险业监督官协会委托国际货币基金组织评估，2009年中国保险业反洗钱工作不合格。2010年结果出来后，受到国务院领导批评。今年，国务院明确授权保监会进行保险业反洗钱监督检查。今后，保险业反洗钱监管将面临“双查机制”。保险业开展反洗钱工作的基础是留存客户信息、识别客户身份，这同样为厘定费率、客户分级管理提供了依据，反洗钱系统的异动数据可列为内控缺陷预警。第3页/共14页 第一、 一个基础，三个原则一个基础 保单实名制 所有客户单据须依据自然人客户九要素、法人客户十五要素进行客户身份识别并留存相关资料。（非传统保单要考虑其真实性）第六条 保险公司、保险资产管理公司和保险专业代理公司、保险经纪公司应当以保单实名制为基础，按照客户资料完整、交易记录可查、资金流转规范的工作原则，切实提高反洗钱内控水平。三个原则 客户