信用社(银行)上半年稽核工作总结.pdfVIP

信用社（银行）＃＃年上半年稽核工作总结 ＃＃年上半年，我们按照省联社的“全面加强内部监督、促进依 法合规经营、完善内审监管体制、实施有效内部监督、提升稽核服务 理念、提高内控管理水平。”的稽核工作的总体目标，紧紧围绕联社 的工作重点，充分发挥稽核部门的再监督作用，进一步加大稽核工作 力度，积极有效地开展稽核工作，确保了联社各项业务的稳健发展。 现将＃＃年上半年稽核工作情况总结如下： 一、完成了对＃＃年度的经营成果的真实性和管理目标的的情况 的稽核。 根据＃＃年初联社与各信用社签定的经营目标和管理目标的考 核方案，联社稽核部于＃＃年1 月9 日至22 日，对全辖22 个信用社 （部）＃＃年决算及管理目标进行检查验收，＃＃年 农村信用合作 联社各项业务迅速发展，管理水平显著提高，经营成果喜人。但也存 在一些问题，检查发现有 12 点问题，分别是检查在经营成果的真实 性中发现有五点问题；在检查管理目标中发现有七点问题。并向全辖 发了稽核通报，针对发现的问题，我们提出整改意见14 条，并在以 后的工作中进行后续稽核。我们也及时向领导进行了反映，向职能科 室进行了反馈，并做出稽核结论，下达整改通知，限期整改，通过后 续稽核，各信用社根据整改通知书要求均进行了积极整改。此次检查 为联社综合考核信用社的经营管理水平提供了真实依据。 二、完成了上半年离任、离岗人员的稽核工作。 根据《辽宁省农村信用社人力资源管理暂行办法》文件有关规定， 实行干部离任审计制，按照 《辽宁省农村信用社离任、离岗稽核暂行 办法》，我们于＃＃年5 月15 日至6 月30 日对15 名同志任职期间的 工作情况进行了稽核审计。形成稽核报告 15 份，提出了稽核建议， 对离任、离岗人员在其任职期间的经营管理行为、经济责任和经营目 标的完成情况作出了客观、公正的评价。 三、完成了非现场监管信息报表的真实、准确报送。 在联社领导下，由稽核部门牵头实施，由各职能部门科长组成领 导小组，由8 名业务人员组成填报小组，保证了非现场监管信息系统 从＃＃年9 月的试运行到＃＃年的正式运行，保证了非现场监管信息 报表的真实、准确、及时报送。 四、完成了上半年的常规稽核和临时性稽核 上半年的常规稽核5 次，临时性稽核8 次，较好的完成了联社领 导交办的稽核任务。 五、制定稽核工作实施方案，加强稽核工作的规范化管理 根据 《辽宁省农村信用社稽核检查操作规程》、《辽宁省农村信用 社＃＃年稽核监督工作意见》等有关制度规定，结合我市实际，我们 制定了《北镇市联社稽核工作实施方案》。本方案的指导思想是： 改变传统稽核工作模式和方法，利用电子化网络，构建非现场稽 核工作体系；突出稽核重点，按照一社一策原则，实行差异化的现 场稽核和监督；理顺稽核关系，建立稽核联动机制，加强与其他职能 部门和被稽核信用社的稽核合作，增强风险防范的协同效应；搭建稽 核资源共享平台，实现稽核信息共享，建立查、处分离，相互制约的 管理与再监督机制。从而实现稽核工作的四个转变，即稽核方式从现 场稽核向现场和非现场稽核相结合的转变；稽核内容从经营合规性稽 核向经营合规性和风险预警性并重的转变；稽核范围从全面稽核向全 面稽核和专项稽核相结合的转变；稽核信息从原来的全面保密向适度 范围内共享的转变。为此，我们从以下几个方面入手： (一)构建非现场稽核工作体系。通过网络程序序时查阅 22 个正 式机构的明细帐户，调阅有关会计凭证以及信用社的各种报表等资 料，从而完成对正式机构的非现场稽核。 (二)根据信用社内控制度执行情况和风险防范水平，按照“一社 一策”的原则，实行差异化的现场稽核和监督，有针对性地开展现场 专项稽核工作。为此，突出三个重点，一个是业务重点，一个是单位 重点，一个是部位重点；做好三个立项，一是日常经营管理不力的单 位和个人，二是离任、离岗及重点岗位的有关人员，三是群众举报或 媒体曝光的有关单位或个人；实现两个转变，一个是稽核内容由内部 稽核向外部稽核的转变，尤其是要对长期不还息的贷款进行内外核 对，向借款人延伸稽核；一个是稽核职能由检查监督为主向综合评价 为主的转变，既要肯定成绩和优点，又要指出问题提出改进意见，以 促使被稽核单位改善经营管理，提高经济效益。 (三) 实现稽核信息共享，建立查、处分离，相互制约的管理与 再监督机制。