信用社(银行)以县(市、区)为单位统一法人组建审核工作操作指引.pdfVIP

信用社（银行）以县（市、区）为单位统一法人组建 审核工作操作指引 为规范××省农村信用社以县（含市、区，下同）为单位统一法 人筹备、组建、审核工作，使统一法人社筹建和开业两个阶段的材料 申报和审核工作符合改革和农村信用社机构管理的有关要求，根据 《农村信用社以县（市）为单位统一法人工作的指导意见》（银监发 〔＃＃〕12号）、《中国银行业监督管理委员会合作部关于规范农村 信用社以县（市）为单位统一法人组建审批工作指引》（银监合〔＃ ＃〕50号）等有关文件精神，并结合我省统一法人试点情况，现对 合作处已下发的规范指引性文件进行修改、补充、完善后，制定本操 作指引。 一、筹建阶段 （一）申请筹建 1、筹建工作前期联社和筹建工作领导小组应完成以下工作。 （1）成立统一法人筹建工作领导小组； （2）对清产核资结果进行认定； （3）对历年公共积累进行处置 ； （4）召开发起人大会，签定发起人协议书 ； （5）增资扩股 ； （6）按照统一法人4个条件进行可行性研究 ； （7）制定筹建方案。 2、筹建工作领导小组完成上述工作后，向直接监管的监管办事 处或银监分局提交以下文件、资料，一式四份，活页装订成册。 （1）筹建工作领导小组关于筹建县农村信用合作联社的请示（内 容包括是否符合设立县农村信用合作联社的条件、清产核资情况、筹 建准备工作完成情况、发起人基本情况）； （2）农村信用社和县联社理事会、社员大会审议通过关于合并 组建县农村信用合作联社的决议； （3）农村信用社和农村信用社县联合社签定的合并意向协议； （4）县农村信用合作联社发起人协议书，应附发起人代表大会 代表产生办法和会议相关决议。发起人协议书内容包括总则、经营宗 旨、机构性质、名称、住所、业务范围、注册资本、股本结构、股权 设置、发起人入股金额和入股比例、发起人的权利和义务、筹建工作 领导小组及其办公室职责、附则。 （5）可行性研究报告(主要分析达到统一法人四项条件的可行 性)； （6）县农村信用合作联社筹建方案。内容包括筹建工作的组织 领导、注册资本数额、股本结构、股权设置、股金筹集 ，组织管理架 构（社员代表大会、理事会7-15人、监事会7-15人设置及具体 构成）、高级管理人员配备数量、内设机构和从业人员配置、主要管 理制度起草计划、机构调整计划、筹建工作步骤和时间安排等 ； （7）筹建工作领导小组成立文件及成员简历 ； （8）清产核资结果确认表及清产核资报告。需经统一法人机构 筹建工作领导小组、县联社和农村信用社三方签字盖章认可，并经银 监分局、省联社、省银监局审核同意； （9）当地人民政府出具的同意组建县农村信用合作联社的函； （10）境内非金融企业法人和境内金融机构股东大会（董事会） 同意出资入股的决议、企业法人营业执照复印件； （11）境内非金融企业法人和境内金融机构关于对入股资金来源 真实合法性、其本身及关联企业入股情况、其本身与设立后县农村信 用合作联社不发生违规关联关系和提供资料真实性等出具的书面声 明； （12）辖内农村信用社最近3年汇总的资产负债表和损益表； （13）省联社关于同意组建统一法人社的批复； （14）联系人、联系电话、传真电话、电子邮件信箱和联系地址 （邮编）； （15）银监局要求的其他材料。 3、监管办事处预审后出具预审报告，报送银监分局。 （二）筹建审核 银监分局对监管办事处预审后的申请筹建材料进行审核，审核的 重点是： 1、对统一法人筹建工作领导小组的审核。 （1）查阅各县深化农村信用社改革试点工作领导小组的请示及 成员简历（对成员的学历和金融工作年限需进行初审）； （2）××省深化农村信用社改革试点工作领导小组办公室同意成 立筹建工作领导小组的批复文件； （3）成员结构是否合理（组长：主管副县长，副组长：监管办 事处主任、人行县支行行长或副行长、城区为银监分局副局长或合作 科长、人行中支副行长或科长，成员为县联社现有班子成员；领导小 组办公室设在联社，联社一把手任办公室主任）。 2、对清产核资结果的审核。对清产核资工作的合规性，清产核