个人外汇业务合规管理.pptVIP

个人手持外币现钞结汇规定一览表 第二十九页，共六十页。 现钞类业务管理-外币现钞存取、帐户资金划转业务 手持外币现钞存款或结汇： -日累计等值5000美元（含）以下直接办理； -日累计5000美元以上需查验原存款银行外币现钞提取单据、购汇水单或 海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》办理。 支取外币现钞（收汇取现、购汇取现或账户取款）： -日累计等值10000美元（含）以下直接办理； -日累计10000美元以上，凭外管局签章的《提取外币现钞备案表》办理。 手持外币现钞汇出汇款： -日累计等值10000美元（含）以下的直接办理； -日累计10000美元以上的我行不予办理（需先存入账户，再办理汇出）。 注意：通过卡/折中的现钞账户办理业务，不受上述限制。 第三十页，共六十页。 现钞类业务管理-外币现钞存取、转账业务检查 违规操作： 情形3：超限额办理个人现钞结汇业务。 案例： 20XX年7月1日至12月31日，我行办理现钞结汇当日累计金额超过等值5000美元业务。未留存本人经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据。 规定：上述行为涉嫌违反了《条例》第十二条和《关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知》（汇发[2009]56 号）第三条的规定。 情形4：超限额办理个人购汇提取外币现钞业务。 案例: