银行反洗钱客户风险等级划分管理办法模版.docxVIP

PAGE / NUMPAGES 银行反洗钱客户风险等级划分管理办法模版 银行反洗钱客户风险等级划分管理办法模版 第一章 总则 第一条 为规范银行反洗钱客户风险等级划分工作，加强银行反洗钱业务管理，保障金融安全，维护金融市场稳定，制定本办法。 第二条 本办法所称的客户包括以下对象： （一）自然人； （二）法人或其他组织； （三）中介机构等其他经营者。 第三条 银行在开展反洗钱业务时，应当结合最新的客户信息及资金交易情况，针对性地调整客户风险等级，及时更新客户风险等级。 第四条 银行应建立反洗钱理念，不断提高员工反洗钱意识，加强员工反洗钱培训，强化自身反洗钱意识和能力。 第五条 银行应当建立完善的反洗钱管理体系，科学规范地开展反洗钱业务，确保反洗钱业务安全、有效、合规。 第六条 银行应当定期进行宣传教育，加强反洗钱知识普及，提高社会各界对反洗钱工作的认识和人民群众的反洗钱意识。 第二章 客户风险等级划分原则 第七条 银行应当依据以下原则划分客户风险等级： （一）银行客户风险等级划分应基于对客户及其交易活动的了解程度，该等级包括高风险、中风险和低风险三种等级； （二）银行应当采用客户尽职调查和风险评估等多种手段，对客户进行各个风险分类； （三）银行应当受到客户反洗钱的出现,客户出于恶意或疏于缺乏知识转移资产及进行合作等行为的影响。银行应把控住不同客户类型的风险。 第八条 银行应当结合客户