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PAGE / NUMPAGES 农商银行案件处置工作实施细则版模版 农商银行案件处置工作实施细则 第一章　总　则 第一条　为了规范农商银行案件处置工作，加强风险控制，维护银行利益，根据《中华人民共和国民事诉讼法》等有关法律法规和银监会、人民银行、司法部等部门的规定，制定本细则。 第二条　本细则所称案件，是指与农商银行有现实利益纠纷，可能产生诉讼的事件。 第三条　农商银行应按照诚实信用、谨慎经营、合法合规、风险可控和服务客户等原则，完善内部管理制度，建立健全诉讼风险评估、风险管理、合规与监测、风险控制与应对机制，防范和应对诉讼风险，保障业务正常开展。 第四条　农商银行分行（含自贸区分行）应按照本细则的规定，完善农商银行案件处置管理制度，建立门前三包、法律顾问制度等措施，做好案件处置工作，保护农商银行的合法权益。 第二章　风　险　评　估　 第五条　风险预警。农商银行应根据风险管理制度规定的指标，对信贷、资金、业务、合作方等情况进行分析和评估，及时发现风险趋势，预警违约和不良资产风险。 第六条　客户合法经营风险。农商银行在提供融资支持、开展合作交易时，应对客户进行风险调查，审查合法经营、经济实力、诚信度等，避免与不良企业进行交易，预防信用风险。 第七条　法律风险。农商银行应在融资、催收等业务中开展法律风险评估工作，及时掌握与银行有关的诉讼风险，并通过咨询律师、评估等方式，评定诉讼可能承担