2023年票据与账户管理准入资格考试真题模拟汇编（共371题）.docVIP

2023年票据与账户管理准入资格考试真题模拟汇编 （共371题） 1、银行应当及时将境外机构人民币银行结算账户的下列哪些信息向人民币跨境收付信息管理系统报送？（）（多选题） A. 开销户信息 B. 基本信息变更 C. 余额信息 D. 涉及的与境外主体之间资金划转信息 试题答案：A,B,C,D 2、下列哪些专用存款账户需要支取现金的，应在开户时报中国人民银行当地分支行批准。（）（多选题） A. 基本建设资金 B. 更新改造资金 C. 政策性房地产开发资金 D. 金融机构存放同业资金账户 试题答案：A,B,C,D 3、以下关于建立健全银行结算账户业务复核制度的说法正确的是（）（多选题） A. 人民银行上海总部、各分支行和银行应建立健全银行结算账户业务复核制度，加强内部控制和管理，防止银行结算账户业务处理“一手清” B. 开户银行应当对存款人提交的开户申请资料的真实性、完整性和合规性进行双人审查，并签章予以确认。 C. 人民银行上海总部、各分支行应指派专人（不得为临时人员）对开户银行所报送开户申请资料的完整性、合规性进行审核。审核无误后，登记开户申请资料交接单，交账户管理系统录入员。 D. 账户管理系统录入员对收到的开户申请资料及交接单确认无误后，按照相关业务规章制度，进行银行结算账户的核准处理，打印开户许可证，交账户管理系统高级业务主管。 E. 账户管理系统高级业务主管在开户许可证上加盖账户管理专用章之前，应当对存款人书面开户申请资料中的存款人名称、工商营业执照号、组织机构代码、税务登记证号等重要信息再次进行审核，并与账户管理系统存贮的相关信息进行核对，核对无误后方能加盖账户管理专用章。 试题答案：A,B,C,D,E 4、自2016年12月1日起，银行和支付机构提供转账服务时应向存款人提供（）多种转账方式选择，存款人选择后才能办理业务。（多选题） A. 即时到账 B. 实时到账 C. 普通到账 D. 次日到账 试题答案：B,C,D 5、发卡银行为客户办理单位结算卡应进行以下哪些审核（）（多选题） A. 客户身份识别制度和账户实名制 B. 对申请单位的财务管理状况和内部控制管理水平综合评估合格后 C. 柜面与单位客户签订开办单位结算卡业务的书面协议 D. 严格审核单位结算卡持卡人有效身份证件，以及相关授权材料的真实性和合法性 试题答案：A,B,C,D 6、人民银行各级行要加大对金融机构和支付机构落实（）的监管力度，在相关执法检查中将其作为重点检查项目。（多选题） A. 账户管理 B. 客户身份识别 C. 客户开户资料保管 D. 可疑交易报告管理制度 试题答案：A,B,D 7、单位结算卡客户和持卡人有以下知情权（）（多选题） A. 单位结算卡产品和服务的性质 B. 收费项目及标准 C. 协议主要条款 D. 安全用卡知识 试题答案：A,B,C,D 8、各级中央单位要继续加强账户和资金的统筹管理，除（）外，禁止将单位零余额账户资金违规转入本*单位或上级主管单位、所属下级单位实存资金账户。（多选题） A. 工会经费 B. 住房公积金 C. 提租补贴 D. 经财政部批准的特殊款项 试题答案：A,B,C,D 9、以下对纳入管理范围的中央单位银行账户管理方式所做调整表述正确的是（）（多选题） A. 中央预算单位变更名称、地址、主要负责人或法定代表等信息，由备案方式调整为审批方式 B. 基本存款账户、外汇账户、专用存款账户继续实行审批管理方式 C. 贷款转存款账户由备案管理方式调整为单位自主管理方式 D. 党费账户、工会经费账户、房改资金账户、离退休经费账户、定期存款账户，以及中央单位所属医院、门诊部为核算病人看病费用开设的有关银行账户等，由审批或备案管理方式全部调整为备案管理方式 试题答案：B,C 10、银行应当建立健全开户资料交接登记制度，记录（），确保责任落实到人。（多选题） A. 开户日期 B. 开户资料受理 C. 审核 D. 资料交接 E. 开户许可证发放时间和人员 试题答案：B,C,D,E 11、以下哪些机构不能为票据法所称的保证人（），法律另有规定的除外。（多选题） A. 以公益为目的的事业单位 B. 社会团体 C. 企业法人的分支机构 D. 企业法人的职能部门 试题答案：A,B,C,D 12、存款人申请变更QFII专用存款账户及其他特殊专用存款账户的（）信息时，中国人民银行当地分支机构应收回该存款人的原专用存款账户开户许可证正本，并打印专用存款账户开户许可证正、副本。（多选题） A. 存款人名称 B. 存款人类别 C. 法定代表人姓名 D. 法定代表人证件种类及编号 试题答案：A,C 13、境外中央银行类机构申请开立专用存款账户时，应出具哪些证明文件？（）（多选题） A. 中国人民银行与该机构签署的双边本币互换协议的签字页 B.