银行股份有限公司汇出汇入汇款融资操作规程.docxVIP

PAGE / NUMPAGES 银行股份有限公司汇出汇入汇款融资操作规程 一、总则 （一）为规范银行股份有限公司汇出汇入汇款融资业务操作，保障企业客户合法权益，提高服务质量，促进维护银行和客户之间的互信关系，制定本规程。 （二）本规程适用于本行办理汇出汇入汇款融资业务操作，涉及到风险控制、客户资料的处理、在线操作等方面。 二、汇出汇入汇款融资业务申请流程 （一）客户凭身份证件（或营业执照）、业务委托书、相关资料向本行柜台或网银申请办理汇出汇入汇款融资业务。 （二）柜台/网银经办人将客户提交在线的委托交收申请表、外汇申报表（含外商投资汇报表）、商业发票、合同单据等相关资料收集并复核，如确认资料无误则向上级主管审批。 （三）上级主管审核确认资料无误后，由下级经办人进行设备操作填制汇款书面指令，包括汇款币种、金额、收款银行基本信息和收款人基本信息等等，并通知客户将出照复印件及汇款指令交由收款银行处理。 （四）收到客户交来的委托交收申请表及相关资料后，柜台/网银经办人确认客户身份及业务级别，核实资料无误后进行授权操作。 （五）汇出汇入汇款融资业务申请完成后，柜台/网银经办人将对外通知客户，同时将处理结果输入电脑系统，存档审议，过程全面记录。 三、客户资料保管 （一）客户身份信息。本行须按照相关规定对客户身份信息进行核实，保障客户合法权益。 （二）客户账户开户信息。本行须建立客户档案，记录客